Cómo llenar la forma W-4 en español

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¿Qué es un formulario W-4? y cómo llenar el certificado de retención de un empleado en español.

¿Qué es un formulario W-4?

Un formulario W-4, titulado como «Certificado de retención del empleado», es un formulario del IRS que les indica a los empleadores cuánto impuesto hay que retener sobre cada pago realizado. Los empleadores utilizan el W-4 para calcular ciertos impuestos sobre la nómina y remitir los impuestos al IRS y al estado en nombre de los trabajadores.

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No se requiere llenar el nuevo formulario W-4 si ya posee uno en los archivos de su empleador. No es un requerimiento anual. Pero si inicia un nuevo trabajo o desea ajustar sus retenciones en su trabajo actual, deberá completar el nuevo W-4

Paso 1: Información personal

Ingrese su nombre, dirección, número de Seguro Social y estado de declaración de impuestos.

Paso 2: cuenta para múltiples trabajos

Si posee más de un empleo o presenta una declaración conjunta y su cónyuge trabaja, estas son las instrucciones a seguir:

  • Para el W-4 del trabajo mejor pagado, complete los pasos 2 a 4(b) del W-4. Deje esos espacios en blanco en los formularios W-4 para los otros trabajos.

  • Si está casado y presenta una declaración conjunta, y los dos cuentan con ingresos del mismo monto, puede marcar una casilla que indique esa cantidad. Ambos cónyuges deben realizar ese paso en sus formularios W-4.

  • Si no quiere revelarle a su empleador que tiene un segundo trabajo o que obtiene ingresos de otras fuentes no laborales, puede hacer lo siguiente: En la línea 4(c), puede indicarle a su empleador que retenga una cifra extra de impuestos de su cheque de pago. No tenga en cuenta los ingresos extras en su W-4. Envíe usted mismo los pagos de impuestos estimados al IRS.

Paso 3: reclamar a los dependientes, incluidos los niños

Si su ingreso es inferior a US$ 200,000 (o US$ 400,000 si presenta una declaración conjunta), puede añadir cuántos hijos y dependientes tiene y multiplicarlos por el monto del crédito. (Consulte las reglas sobre el crédito tributario por hijos)

Paso 4: refina tus retenciones

Si desea una retención extra de impuestos o espera reclamar deducciones diferentes a la deducción estándar cuando haga su declaración de impuestos, puede escribirlo.

Paso 5 : Firme y feche su W-4

Debe entregar el formulario firmado al equipo de recursos humanos o de nómina de su empleador.

Descargar Formulario W-4

Descargue el formulario W-4 mediante el sitio web del IRS. También puede acceder a formularios de años anteriores y preguntas frecuentes aquí.

¿Qué debo poner en mi W-4?

Si obtuvo una amplia factura de impuestos tras presentar su declaración de impuestos el año pasado y no quiere otra, puede utilizar el Formulario W-4 para incrementar su retención. 

Si recibió un gran reembolso el año pasado, le otorgó al gobierno un préstamo gratuito y podría estar viviendo sin necesidad con menos de lo que dice su cheque de pago durante todo el año. Utilice el Formulario W-4 para minimizar su retención. Estos son algunos pasos que puede seguir para tal fin:

Cómo hacer que se descuenten más impuestos de su cheque de pago

Si desea que se deduzcan más impuestos de sus cheques de pago, generando así un reembolso de impuestos al presentar su declaración anual, así es como puede ajustar su W-4.

  • Reduzca el número de dependientes

  • Añada una cantidad extra para retener en la línea 4(c)

Cómo tener menos impuestos deducidos de su cheque de pago

Si desea que se descuenten menos impuestos de sus cheques de pago, pero que lo llevará a pagar una factura de impuestos cuando presente su declaración anual, así es como puede ajustar su W-4.

  • Incremente el número de dependientes

  • Reduzca el número en la línea 4(a) o 4(c).

  • Aumente el número en la línea 4(b).

Cómo usar un W-4 para no deber nada en una declaración de impuestos

Si desea diseñar las retenciones de su cheque de pago para concluir con una factura de impuestos de US$ 0 cuando presente su declaración anual, entonces debe precisar su W-4.

  • Utilice el estado civil correcto para la declaración de impuestos. Si presenta su declaración como cabeza de familia y no ha actualizado su W-4, es posible que deba considerar completar un nuevo W-4 si desea que la cantidad de impuestos retenidos de su pago sea más precisa. 

  • Asegúrese de que su W-4 refleje su situación familiar actual. Si tuvo recientemente un bebé o un adolescente que cumplió 18 años de edad este año, su situación fiscal cambió y deberá actualizar su W-4.

  • Calcule sus otras fuentes de ingresos. Las ganancias de capital, los intereses de las inversiones, las propiedades de alquiler y el trabajo independiente son algunas de las  otras fuentes de ingresos no laborales sujetas a impuestos y deberá actualizarlas en la línea 4(a) de su W-4.

  • Calcule sus deducciones. El W-4 asume que estás tomando la deducción estándar cuando presentas tu declaración de impuestos. Si planea detallar debe estimar esas deducciones extras y modificar lo que está en la línea 4 (b).

  • Aprovecha la línea para retención extra. Retenga una cantidad específica de dinero extra de cada cheque para impuestos, coloque eso en la línea 4(c).

Existen hojas de trabajo en las instrucciones del Formulario W-4 para ayudarlo a estimar algunas deducciones de impuestos. El estimador W-4 del IRS podría ayudarlo al igual que una Calculadora W-4.

Qué tener en cuenta al llenar el Formulario W-4

1. El formulario W-4 ha cambiado

Antes se reclamaban asignaciones en su W-4 para minimizar la cantidad de impuestos federales sobre la renta retenidos de sus salarios. A más asignaciones de retención reclamadas, menos retendrá su empleador de sus cheques de pago. La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 revisó muchas normas fiscales, incluida la eliminación de las exenciones personales.

El nuevo W-4, presentado en 2020, requiere información personal básica, sin solicitar una serie de asignaciones. 

2. Anota si estás exento de retención de impuestos

Estar exento significa que su empleador no retendrá el impuesto federal sobre la renta de su salario. Los impuestos del Seguro Social y Medicare se descontarán de todas formas de su cheque, debe cumplir con dos cosas:

  • Recibió un reembolso de todos sus impuestos federales sobre la renta retenidos el año pasado porque no tenía obligaciones tributarias
  • Esperas que suceda lo mismo este año

Si está exento de la retención, escriba “exento” en el espacio debajo del paso 4(c). Complete los pasos 1 y 5. Presente un nuevo W-4 cada año.

3. Presente un nuevo formulario W-4 cuando cambie su vida

Puede cambiar su W-4 cuando lo desee, sin embargo lo deberá actualizar para que sus retenciones reflejen su vida fiscal si algo de esto le pasa:

  • Te casas o te divorcias

  • Tienes un niño

  • Compras una casa

  • Aceptas un recorte de sueldo o consigues un aumento

  • Trabajas solo una parte del año

  • Tienes muchos ingresos por dividendos 

  • Usted o su cónyuge son independientes

4. Ponte cómodo jugando con tus retenciones

Puede otorgarle a su empleador un nuevo W-4 en cualquier momento y revisar su cheque de pago para saber cuánto dinero se retuvo.

Puede estimar cuánto habrá deducido de sus cheques de pago durante todo el año. Sila cifra no le agrada puede enviar otro W-4 y ajustar.

Si desea que se retenga un monto fijo extra de cada cheque de pago para cubrir los impuestos sobre los ingresos de los trabajadores autónomos u otros ingresos, puede ingresarlo en las líneas 4(a) y 4(c) del Formulario W-4.

Redacción por Aldiaenmiami