Mantenga su propiedad en resguardo con los mejores seguros de casas baratos en Miami. Descubre cuánto puedes pagar por una póliza en esta ciudad de Florida.
Seguros de casas baratos en Miami
Miami es una de las ciudades más importantes de los Estados Unidos y en ella encontrarás un montón de compañías que ofrecen seguros de casas a precios bastante accesibles.
Los dueños de viviendas en Miami, Florida pueden enfrentar una serie de riesgos, incluidos huracanes, inundaciones y hasta incendios forestales. Una póliza de seguro le puede ayudar a mantener su propiedad protegida ante cualquier emergencia.
Por lo general, un seguro de casa en esta ciudad es muy costoso, por lo que muchos propietarios deben ingeniárselas para conseguir la mejor oferta del mercado. El costo promedio del seguro de hogar en Miami en 2022 es de $3,090 por año por $250,000 en cobertura de vivienda.
Este costo promedio de un seguro de casa en Miami está por encima del costo promedio nacional que es de $1,383. Pero no te preocupes, aun así hay planes que se pueden ajustar a tu presupuesto.
Las mejores compañías de seguros de casas baratas en Miami
Conseguir un seguro de casa barato en Miami puede resultar todo un desafío, sin embargo no es imposible. Actualmente existen muchas compañías que ofrecen excelentes pólizas por un bajo costo.
Si deseas comprar un seguro de casa económico y ajustado a su presupuesto, lo primero que debe hacer es revisar cada una de las aseguradoras de hogar que funcionan actualmente en Miami.
Para tomar la mejor decisión tendrás que evaluar una serie de aspectos importantes, entre ellos datos de primas promedio de cada compañía, opciones de cobertura, disponibilidad, accesibilidad, y más.
1: Chubb
Chubb es una de las alternativas más recomendadas del mercado para comprar un seguro de casas en Miami. Esta compañía es una de las más sólidas y está entre las que ofrece los mejores precios por una cobertura.
La compañía tiene planes de cobertura que se ajustan a cualquier presupuesto y necesidad. Chubb ofrece algunas de las tarifas promedio más asequibles para seguros de propietarios de viviendas en Miami.
Si usted tiene una vivienda de alto valor, no dude en comprar un seguro con Chubb, ya que esta compañía está considerada como la mejor en cuanto a seguros para casas de alto valor.
Las pólizas que ofrece Chubb son muy amplias y brindan una cobertura bastante completa. Por ejemplo, la póliza estándar viene con una gran variedad de beneficios, que incluyen:
- Cobertura de costo de reemplazo extendida
- Consultoría de riesgo gratuita
- Una opción de reclamo de liquidación en efectivo.
A pesar de tener pólizas asequibles, la verdad es que el seguro de casa de Chubb sigue siendo más caro que el costo promedio nacional. Para una póliza con $250,000 en cobertura de vivienda, la prima anual promedio de Chubb es de $1,775, mientras que el promedio nacional es de $1,428 por año.
2: ASI Progressive
ASI Progressive también es otra de las compañías de seguros que ofrece los mejores precios del mercado por una póliza. Es una gran opción para los propietarios que buscan herramientas digitales sólidas y descuentos para reducir considerablemente su prima.
No solo te ofrece tarifas promedio más bajas en comparación con otras aseguradoras del mercado. ASI Progressive también puede hacer que ahorres aún más con descuentos para la construcción de viviendas nuevas, pago completo, cotización anticipada y más.
Si bien tiene tarifas muy económicas, esta compañía está por debajo del promedio por la satisfacción general del cliente. Si estás buscando una empresa con el mejor servicio de atención al cliente, puede que ASI Progressive no sea tu mejor alternativa.
El costo promedio del seguro de hogar de Progressive es de $1,358 por año para una póliza con $250,000 en cobertura de vivienda. Comparativamente, el promedio nacional es de $1,428 por año para la misma cobertura.
3: Allstate
Allstate es una de las compañías de seguros de hogar más grandes de los Estados Unidos, y actualmente ofrece una amplia gama de opciones de pólizas, descuentos y activos digitales para la administración de pólizas.
En Allstate usted podrá acceder a planes de cobertura baratos que le ofrecen excelentes beneficios. A través de su aplicación móvil podrá realizar cualquier reclamo y administrar cómodamente su póliza.
La cantidad de dinero que deberá pagar por un seguro de casa con Allstate dependerá del tipo de póliza que seleccione. Sin embargo, sus precios son muy competitivos. Puedes solicitar una cotización en línea para conocer sus tarifas actuales.
Lo cierto es que Allstate ofrece una extensa lista de opciones de cobertura adicional, sin embargo es posible que los endosos no estén disponibles en todos los estados del país, y la empresa ofrece menos descuentos que algunos de sus competidores principales.
El costo promedio del seguro de hogar de Allstate es de $1,340 por año por $250,000 en cobertura de vivienda. Esto significa que cuesta ligeramente por debajo del costo promedio nacional en los Estados Unidos.
4: State Farm
Entre los mejores seguros de casas baratos en Miami no puede faltar State Farm, el proveedor de seguros más grande e importante de los Estados Unidos. Esta compañía ofrece una amplia gama de pólizas que pueden ajustarse a cualquier realidad presupuestaria.
Además de sus buenas tarifas, State Farm también destaca por su extraordinario servicio de atención al cliente, siendo una de las compañías mejor calificadas en ese sentido.
Una de las ventajas que ofrece State Farm es la posibilidad de solicitar una cotización en línea, comprar una póliza a través de su aplicación móvil y realizar cualquier reclamo ante la compañía. Todo eso lo puedes hacer desde la comodidad de su teléfono, sin salir de casa.
El costo promedio nacional del seguro de propietario de vivienda en 2023 es de $1,428 por año por $250,000 en cobertura de vivienda. Si bien State Farm puede no ser la mejor opción para aquellos que buscan el seguro de vivienda más económico, su buen servicio al cliente y rápida atención puede valer más la pena.
Opciones de cobertura de seguro de hogar en Miami
Los residentes de la ciudad de Miami tienen la posibilidad de comprar una póliza de seguro de casa a buen precio. Con un plan estándar usted y su vivienda estarán protegidas en todo momento.
Un seguro básico le puede ayudar a cubrir gastos ante cualquier situación de emergencia que se pudiese presentar en su propiedad. Generalmente, una póliza estándar brinda cobertura para muchos peligros comunes, aunque hay algunas áreas que no están cubiertas, como inundaciones.
Si desea una cobertura mayor, lo más probable es que deba comprar pólizas adicionales o endosos para llenar los vacíos de cobertura de su póliza de seguro de vivienda. Tenga en cuenta que adquirir planes adicionales implica más dinero.
Los endosos pueden variar según cada compañía de seguros, sin embargo entre algunas de las opciones de cobertura adicionales que usted puede comprar, está las siguientes:
Seguro contra inundaciones
Un seguro de vivienda estándar en Miami no ofrece cobertura contra inundaciones, y también excluye otros tipos de daños por agua. Si deseas mantener su casa protegida ante este tipo de situaciones deberás comprar una póliza adicional contra inundaciones.
Cobertura de robo de identidad
Otra de las opciones adicionales que puedes agregar a una póliza de seguro de casa en Miami es la de cobertura de robo de identidad. Agregar este tipo de pólizas puede ayudarle a protegerlo financieramente si es víctima de robo de identidad.
Todo va a depender de cuál compañía de seguros elija, sin embargo un endoso de robo de identidad le puede servir para recuperar pérdidas o solo puede cubrir el costo de otros servicios de recuperación y protección de identidad.
Cobertura extendida del costo de reemplazo
Reconstruir su casa después de un accidente puede resultar muy costoso, sobre todo si se toma en cuenta factores como el precio de los materiales y el costo de la mano de obra.
Comprar una cobertura extendida del costo de reemplazo puede ser la mejor solución en este tipo de situaciones. Esta póliza adicional le puede ayudar a cubrir el costo de reconstruir su casa a su condición original.
Descuentos en seguros de hogar en Miami
Hay muchas alternativas al momento de ahorrar en las primas. Una de las más usadas por los clientes tiene que ver con los descuentos que ofrecen la mayoría de las aseguradoras en Miami.
Según la compañía de seguros que elija, puede haber varios descuentos que usted podrá acumular para reducir considerablemente las tarifas de su seguro de casa.
Tengan en cuenta que no todos los descuentos está disponibles en todas las compañías, y cada una establece sus propios requisitos para poder calificar a estos descuentos.
Presta atención y conoce cuáles son algunos de los descuentos más comunes en seguros de casa que puedes encontrar en Miami:
1: Múltiples pólizas/paquetes
Si usted ya posee una póliza de seguro, bien sea de vida o de auto con alguna compañía, puede ahorrar en su seguro de casa si tiene una póliza con la misma empresa.
2: Dispositivos de protección
Es posible acceder a un descuento si decide instalar algún dispositivo de protección adicional en su casa, por ejemplo un sistema de seguridad, detectores de humo y rociadores. Este tipo de dispositivos puede generarle un descuento con muchas compañías.
3: Nuevos compradores de vivienda
Si acaba de comprar una vivienda recién construida, te recomendamos ponerte en contacto con su agente de seguros con licencia para consultar acerca de los posibles ahorros para una nueva vivienda. Los transportistas pueden ofrecer un descuento si su casa tiene menos de 12 meses.
Vale la pena destacar que el mercado de seguros de vivienda en Florida es uno de los más complejos del país. Por esa razón, conseguir un seguro de casa barato en Miami puede que no sea fácil y necesites un poco de investigación.
Preguntas frecuentes
Te presentamos algunas de las preguntas más frecuentes en relación a los seguros de casas baratos en Miami:
¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?
Decidir cuál compañía de seguros de casa elegir va a depender principalmente de sus necesidades. La mejor aseguradora para usted será aquella que ofrezca los tipos de cobertura que necesita a un precio que pueda pagar.
Para algunos usuarios, la mejor compañía puede ser la que tenga las tarifas más económicas, mientras que para otros resulta más importante aspectos como la atención al cliente.
¿Cuánto cuesta un seguro de casa en Miami?
El costo promedio del seguro de propietario de vivienda en Miami es de $3,090 por año para una póliza con $250,000 en cobertura de vivienda. Sin embargo, esto puede variar según muchos factores, como el tipo de compañía, sus planes y cobertura que ofrece.
Tenga en cuenta que las tarifas de su seguro se establecen en función de las entradas personales, incluido su código postal, las características de su hogar y las opciones de cobertura seleccionadas.
¿Es obligatorio el seguro de vivienda en Miami?
La respuesta es no. En Miami no es un requisito legal tener un seguro de vivienda, sin embargo eso no quiere decir que no sea importante.
Por ejemplo, si tiene una hipoteca, su prestamista probablemente requiera un seguro de hogar como condición para su préstamo. Según la ubicación de su vivienda, algunos prestamistas hipotecarios también pueden exigir que los propietarios tengan un seguro contra inundaciones.
¿Cuánto seguro de hogar necesito en Miami?
No hay una cantidad de seguro de casa que usted necesite comprar, al menos que su prestamista hipotecario le exija cierta cantidad como garantía.
La cantidad de seguro de hogar que necesita probablemente dependerá de factores como el valor de su hogar, cualquier estructura adicional en la propiedad y la prevalencia de los peligros del hogar en su área.
Redaccion aldiaenmiami
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