Conoce cuáles son los mejores préstamos personales en Miami, FL y algunas de sus principales ventajas y desventajas.
Ranking de mejores préstamos personales en Miami
Los préstamos personales se han convertido en una excelente alternativa para recibir financiamiento de manera rápida y segura. Este tipo de préstamos pueden financiar gastos repentinos, facturas médicas o grandes compras.
En la ciudad de Miami hay muchos bancos en Miami que ofrecen préstamos personales. También es posible obtener este tipo de financiamientos a través de una plataforma de préstamos en línea o una corporativa de crédito.
Al momento de solicitar un préstamo personal, son muchos los aspectos que se toman en cuenta para verificar si usted califica o no a un financiamiento. El prestamista evaluará su ingreso, puntaje crediticio, relación deuda-ingreso y otros factores claves.
A continuación le presentamos algunos de los mejores préstamos personales en Miami, FL y cómo puede calificar a uno de ellos.
1: Truist (Mejor prestamista de préstamos personales en general en Miami)
| 8,14% a 18,99% Rango TAE |
Ninguno Puntaje de crédito mínimo |
$3,500 a $50,000 Rango de monto del préstamo |
6 a 60 meses Condiciones de pago |
Día siguiente Tiempo para recibir fondos |
Truist está considerado como una de las opciones más recomendadas a la hora de solicitar un préstamo personal en la ciudad de Miami. Es uno de los bancos más reconocidos del país y ofrece más de 2700 sucursales en la mayoría de los estados de Estados Unidos.
Este banco brinda una amplia variedad de servicios y productos financieros a los que sus clientes pueden acceder fácilmente, como ahorros, tarjetas de crédito, inversiones y préstamos personales.
Hay muchas razones para considerar a Truist como el mejor proveedor de préstamos personales en la ciudad de Miami. Para optar a un financiamiento deberás contar con un buen puntaje de crédito.
Truist ofrece la oportunidad de solicitar un préstamo personal entre $3,500 y $50,000 y pagar el financiamiento dentro de los 60 meses. Con este banco usted no debe preocuparse por las tarifas de originación o prepago.
Una de las principales ventajas de Truist es que el proceso para solicitar un préstamo personal es súper fácil y sencillo. Los clientes pueden hacer la solicitud de manera online. Además, la empresa afirma que la mayoría de sus evaluaciones crediticias se deciden en menos de 15 minutos. Puede recibir los fondos en el mismo día.
Ventajas:
- Financiamiento el mismo día
- Sin comisiones de originación y prepago
- Bajas tasas de interés
- Las APR se especifican en la página web del banco
- Es posible solicitar el préstamo de forma online.
Desventajas:
- Verificación de crédito duro
- Sin descuentos por pago automático
- Requiere crédito bueno a excelente
- Ofrece préstamos solo hasta $50,000
- La página web no tiene una buena página de preguntas frecuentes.
2: Upstart (Mejor prestamista de préstamos personales para mal crédito en Miami)
| 3,22% a 35,99% Rango TAE |
300 Puntaje de crédito mínimo |
$1,000 a $50,000 Rango de monto del préstamo |
36 a 60 meses Condiciones de pago |
Día siguiente Tiempo para recibir fondos |
La mayoría de los proveedores de préstamos personales en la ciudad de Miami toman en cuenta el puntaje de crédito del solicitante, sin embargo Upstart ofrece muchas ventajas en este sentido.
Es la mejor opción con la que cuentan los residentes del estado de Florida que tienen un mal crédito. Este proveedor es pionero en el uso de inteligencia artificial para evaluar solicitudes de préstamos. La compañía se fundó en 2021, y desde ahí se ha convertido en una gran alternativa.
Upstart cuenta con tasas de aprobación más altas en comparación con las entidades bancarias tradicionales. Los prestatarios con un puntaje crediticio menor a los 300 puntos pueden optar por un préstamo personal de hasta $50,000.
Una vez aprobado su crédito, usted tendrá un plazo de 60 meses para pagar la deuda contraída. Esta empresa solo hace una consulta suave al verificar sus tarifas, asegurándose de que no afecte los puntajes de crédito.
Luego de aprobado el préstamo, el dinero estará disponible al día siguiente. Los usuarios también tienen la opción de hacer todo el proceso de solicitud de manera online.
Upstart no tiene tarifas de prepago, pero el proveedor puede cobrar una tarifa de originación con sus préstamos. En cuanto a sus APR se podría decir que son relativamente altos en comparación con otras empresas.
Ventajas:
- Puntaje de crédito bajo
- Aprobación rápida
- Fondos disponibles al día siguiente
- Consulta suave para verificación de crédito
- No hay penalización por pago anticipado
- Puedes hacer la solicitud en línea
Desventajas:
- La compañía solo ofrece préstamos de hasta 50 mil dólares
- Comisión de originación de cargos
- Tiene cargos por pagos atrasados
- Rango APR relativamente alto
3: SoFi (Mejor prestamista de préstamos personales para un buen crédito en Miami)
| 5,74% a 20,28% Rango TAE |
680 Puntaje de crédito mínimo |
$5,000 a $100,000 Rango de monto del préstamo |
12 a 60 meses Condiciones de pago |
Dos días Tiempo para recibir fondos |
Si usted posee un buen puntaje de crédito y desea solicitar un préstamo personal en la ciudad de Miami, SoFi es una de las mejores opciones disponibles.
Social Finance (SoFi) se fundó en el año 2011, y desde entonces se ha posicionado como una de las alternativas preferidas por los usuarios para solicitar préstamos personales.
En sus inicios esta empresa se enfocó más que todo en préstamos para estudiantes, sin embargo con el paso del tiempo fue expandiendo su catálogo de opciones. Hoy día ofrece muchos servicios y productos a sus clientes, como ahorro, seguros, inversiones y otros tipos de préstamos.
SoFi es el mejor proveedor de préstamos personales que hay en la ciudad de Miami para personas con buen puntaje crediticio. La empresa ofrece interesantes ofertas de préstamos. Los clientes pueden solicitar hasta $100,000 de financiamiento y tienen 60 meses para pagarlo.
Una de las cosas más interesantes que tiene SoFi son sus tasas de interés, las cuales son bajas en comparación con otras compañías. No hay cargos por originación, prepago o pago atrasado con este prestamista.
Los prestatarios que se suscriban al pago automático tienen la oportunidad de recibir descuentos. Usted deberá tener un buen puntaje de crédito para calificar a un préstamo personal de SoFi.
El puntaje mínimo para solicitar un préstamo con esta compañía es de 680 o más. SoFi permite solicitudes conjuntas pero no co-firmantes. Además, este prestamista solo realiza una verificación de crédito blanda cuando precalifica a los solicitantes.
Ventajas:
- Sin originación, prepago o cargos por pagos atrasados.
- Verificación de crédito blandas
- Préstamos conjuntos disponibles.
- Descuento por pago automático del 0.25%
- Su sitio web cuenta con preguntas frecuentes
Desventajas:
- Se necesita de un puntaje de crédito alto
- No disponible para personas con crédito nuevo o sin crédito
- SoFi no permite cofirmantes
- Monto mínimo de préstamo relativamente alto
- Una aprobación de solicitud conjunta puede tardar hasta dos semanas.
4: Upgrade (Mejor prestamista de préstamos personales para consolidación de deuda en Miami)
| 5,94% a 35,47% Rango TAE |
560 Puntaje de crédito mínimo |
$1,000 a $50,000 Rango de monto del préstamo |
36 a 60 meses Condiciones de pago |
Mismo día Tiempo para recibir fondos |
Ahora te queremos hablar de Upgrade, otra de las opciones con las que cuentan los residentes de Miami para solicitar un préstamo personal. Esta empresa de servicios financieros se caracteriza por ofrecer un sinfín de servicios y productos que incluye: cuentas corrientes, tarjetas de crédito y préstamos personales.
Si bien Upgrade no tiene muchos años de experiencia en el mercado financiero, su éxito lo ha llevado a convertirse en una de las mejores opciones para solicitar un préstamo personal. Esta empresa ya ha servido a más de 1 millón de clientes en todo los Estados Unidos.
Upgrade está considerado como el mejor proveedor de préstamos personales para la consolidación de deudas en Miami. Los usuarios pueden recibir financiamiento de hasta 50 mil dólares, y la empresa da un plazo de 84 meses para pagar la deuda.
El proveedor paga directamente a los acreedores y tiene descuentos si se suscribe al pago automático. En cuanto al puntaje crediticio requerido por la empresa, se necesita de al menos 560 como mínimo para optar por un préstamo personal.
El prestamista solo realiza verificaciones de crédito blandas. No hay tarifas de prepago, pero los cargos de actualización por pago tardío tienen un alto costo de originación de hasta el 8%. Al ser aprobado para un préstamo personal, sus fondos estarán disponibles el mismo día.
Ventajas:
- Paga directamente a los acreedores por la consolidación de deuda
- Descuentos por pago automático
- Tirón de crédito suave
- Sin penalización por pago anticipado
- Ofrece hasta 84 meses para pagar el préstamo adquirido.
Desventajas:
- Una tarifa de originación del 3% al 8%
- Monto máximo de préstamo muy bajo
- Cobra cargos por pagos atrasados
- Sin co-firmante
- Puntaje de crédito relativamente alto
5: Best Egg (Mejor prestamista de préstamos personales para mejoras en el hogar en Miami)
| 4,99% a 35,99% Rango TAE |
700 Puntaje de crédito mínimo |
$2,000 a $50,000 Rango de monto del préstamo |
36 a 60 meses Condiciones de pago |
Día siguiente Tiempo para recibir fondos |
Si usted quiere optar por un préstamo personal para realizar alguna mejora en su hogar, Best Egg es la mejor opción disponible. Esta reconocida compañía de préstamos en línea se ha convertido en un excelente aliado para muchos residentes de la ciudad de Miami.
Best Egg no solo se caracteriza por ofrecer préstamos personales. Esta compañía también brinda otros servicios y productos, tales como tarjetas de crédito. Se fundó en el año 2014 y desde entonces es una de las mejores opciones para solicitar un préstamo personal.
Se le considera la mejor opción para proyectos de mejoras para el hogar. Con esta empresa usted puede recibir hasta 50 mil dólares en calidad de préstamo y dispone de 60 meses para pagarlo.
El préstamo personal que ofrece Best Egg puede utilizarse para muchos fines, incluidas las renovaciones de su vivienda. Este proveedor no cobra multas por pago anticipado. Sin embargo, los préstamos vienen con cargos por mora y de originación del 1% al 6%.
Los interesados pueden acceder a la página web oficial de Best Egg y conocer cuáles son sus tarifas actuales.
Ventajas:
- Sin penalización por pago anticipado
- Tarifas fácilmente accesibles en su página web
- Tienes un plazo de hasta 60 meses para pagar el préstamo
- Es posible hacer la solicitud de forma online
Desventajas:
- Hasta 60% de comisión de originación
- Cargos por pagos atrasados
- APR puede ir tan alto como 35,99%
- Sin descuentos por pago automático.
Cómo elegir el mejor prestamista de préstamos personales en Miami (Pasos a seguir)
Te hemos presentado los mejores préstamos personales en Miami, FL. Ahora es necesario aprender a cómo elegir la mejor opción del mercado.
Elegir el mejor prestamista va a depender de muchos factores, principalmente de su puntaje de crédito y el monto que desea solicitar como parte de su financiamiento.
Ya sea que usted esté buscando pagar un proyecto de renovación de su hogar, un viaje o una factura médica inesperada, los préstamos personales son una de las mejores alternativas con las que puede contar.
Siga cada uno de estos pasos para tomar una decisión acertada respecto a cuál es el mejor prestatario de préstamos personales para usted:
Paso 1: Hágase las preguntas importantes
Si está pensando en solicitar un préstamo personal en Miami, es importante que usted de haga las siguientes preguntas antes de realizar la solicitud:
- ¿Cuánto dinero necesitas? Usted paga los préstamos personales con intereses. Mientras más dinero prestado solicite, más pagará con el tiempo. Te recomendamos solicitar sólo lo necesario. Así evitarás las tasas de interés excesivas.
- ¿Cuál es su puntaje de crédito? Hay bancos que exigen tener un puntaje de crédito alto para calificar a un préstamo personal. Es importante que usted conozca su puntaje antes de iniciar una solicitud. Así sabrá cuál opción se adapta a su puntaje crediticio.
- ¿Puede pagar el pago mensual? Realice un seguimiento de sus gastos mensuales y determine si le queda suficiente dinero para pagar el préstamo. Asegúrese de no incurrir en cargos por pagos atrasados ni perjudicar negativamente su puntaje de crédito.
- ¿Tiene deudas existentes? Al momento de solicitar un préstamo personal, es indispensable que usted no tenga otras deudas pendientes, ya que eso lo toman en cuenta los prestamistas antes de aprobarle su solicitud. Tener una relación deuda-ingreso baja mejora las posibilidades de que se apruebe su préstamo.
Paso 2: Haz tu investigación
Es recomendable que usted haga su propia investigación para conocer cuáles son los mejores préstamos personales en Miami, Fl. Recuerde que cada compañía tiene sus propios requisitos y parámetros a seguir.
Cada proveedor de préstamos establece sus tasas, políticas y proceso, por lo que es mejor investigar a fondo sus opiniones y comparar sus ofertas antes de tomar una decisión final.
Usted deberá estar atento a los rangos de APR, los términos de prepago, las tarifas misceláneas y los requisitos de crédito. También le recomendamos verificar las limitaciones de uso del préstamo, ya que algunas empresas limitan cómo puede gastar el dinero obtenido.
Paso 3: Esperar
Las mejores decisiones nunca se toman a la ligera. Es más recomendable hacer una investigación detallada para comparar ofertas, tasas y cargos de diferentes proveedores de préstamos personales y esperar algunos días antes de tomar una decisión final.
Obtener un préstamo personal es una gran responsabilidad financiera que amerita mucho compromiso y pagar al día. Debe estar seguro de que está tomando la decisión más acertada para usted.
Si el préstamo personal lo necesita para pagar una compra, lo mejor es considerar si realmente requiere comprar ese artículo en estos momentos o si puede ahorrar para comprarlo luego. Las deudas nunca son buenas, al menos que sean estrictamente necesarias.
Paso 4: Revisa el contrato
Al momento de obtener un préstamo personal, es importante evaluar la mayor cantidad de detalles posibles. Enumere sus prestamistas preferidos y revise cuidadosamente cada aspecto del contrato, y enfóquese en leer también las letras pequeñas.
Muchos usuarios no le prestan atención a estas letras pequeñas del contrato, sin embargo ahí se engloba información de interés que puede servirle de mucha ayuda.
Es importante que usted esté atento a las tarifas de originación, las tarifas de prepago, las multas por pago atrasado y otras tarifas que pueden sumarse a sus gastos generales.
Procure leer la letra pequeña del contrato. Esto le puede hacer ahorrar dinero a largo plazo, ya que podrá evitar incurrir n costos innecesarios.
Paso 5: Aplicar
Después de analizar cada uno de los proveedores de préstamos personales y haber elegido su opción preferida, lo próximo que deberá hacer será iniciar la solicitud de su préstamo.
Solicitar un préstamo personal puede variar según cada proveedor, pero lo más importante es preparar cada uno de los documentos necesarios y la información que el proveedor de préstamos pueda necesitar.
En la mayoría de los casos el banco le solicitará sus documentos de identificación y prueba de ingresos como parte de los requisitos para optar a un préstamo personal.
Hay prestatarios que permiten que sus clientes puedan hacer la solicitud de forma online. Sin embargo, todo va a depender de cuál proveedor elija. Si tiene esta opción, no dude en aprovecharla, ya que es más fácil y cómodo para usted poder hacer el trámite desde la comodidad de su casa.
Si deseas mayor seguridad y tranquilidad, entonces puedes visitar una sucursal del proveedor en físico y realizar la solicitud de manera presencial.
Qué hacer si no puede obtener un préstamo personal en Miami
No todos pueden calificar a un préstamo personal. Un prestamista está en su derecho de rechazar la solicitud por diferentes motivos, principalmente si no cumple con los requisitos previos establecidos.
Cada prestamista analizará una serie de factores para decidir si usted es elegible para un préstamo personal o no. Hay bancos que rechazan una solicitud por puntaje de crédito bajo, ingresos insuficientes o documentos incompletos.
Ahora bien, ¿qué puede hacer usted si le rechazan la solicitud de préstamo? En estos casos se recomienda llamar o enviar un correo electrónico al proveedor de préstamos y preguntar la razón por la que han decidido rechazarle su solicitud.
Consulte si ajustar el monto del préstamo o el plazo de pago hará que su prestamista reconsidere su decisión. También puede preguntar si la empresa le permitirá tener un cosolicitante.
Si le rechazan su solicitud, usted también tiene la opción de volver a hacer una nueva solicitud de préstamo ante un proveedor diferente. Sin embargo, es mejor mejorar su perfil primero.
Corrija por qué su préstamo inicial fue rechazado en primer lugar para tener una mejor oportunidad en su próxima solicitud. Puede enfrentar otro rechazo si no aborda el problema inicial.
Preguntas frecuentes
Preste atención a las siguientes preguntas frecuentes que se hacen los usuarios en relación a cómo solicitar un préstamo personal en la ciudad de Miami.
El mejor proveedor de préstamos personales para usted dependerá de sus necesidades, puntaje de crédito y otros factores relacionados con los ingresos. Para tomar una decisión acertada, hágase estas preguntas:
¿Cuál es el mejor prestamista de préstamos personales en Miami?
El mejor prestamista de préstamos personales en Miami en términos generales es Truist, sin embargo su decisión dependerá en parte de lo que esté buscando. Tus necesidades y perfil determinarán la mejor opción.
SoFi es una buena opción para aquellos que tienen puntaje de crédito alto. Por su parte, Upstart es la mejor elección para prestatarios con mal crédito.
¿Qué prestamista en Miami tiene la tasa de interés más baja?
El prestamista con la tasa de interés más baja en la ciudad de Miami es Upstart, con una APR de apenas 3,22 por ciento. Un puntaje crediticio alto le brinda tasas de interés bajas.
¿Puedo usar un préstamo personal para vacaciones en Miami?
Los usuarios pueden utilizar su préstamo personal para diferentes motivos, incluso para irse de vacaciones.
¿Puedo usar un préstamo personal para mejoras en el hogar?
La respuesta es sí. Los préstamos personales se pueden utilizar para realizar trabajos de mejoras en el hogar. Best Egg es una de las mejores alternativas que existen en el mercado para este tipo de financiamientos.
¿Para qué no puedo usar mi préstamo personal?
Los proveedores de préstamos personales tienen políticas diferentes. Sin embargo, algunos bancos pueden restringir el uso de los fondos de su préstamo para inversiones, compra de bienes raíces, gastos comerciales o educación postsecundaria.
¿Cuánto puedo pedir prestado en Miami?
La cantidad de dinero que usted puede pedir en calidad de préstamo va a variar según cuál sea su puntaje de crédito y otros factores relacionados con los ingresos.
Actualmente puede pedir préstamos que van desde los mil hasta cien mil dólares, dependiendo de cada proveedor.
¿Cuánto tiempo se tarda en obtener un préstamo personal en Miami?
El tiempo que puede tardar en aprobarse su solicitud de préstamo personal puede variar según cada proveedor. Algunos bancos pueden desembolsar fondos el mismo día de la solicitud o al día siguiente. Otros pueden tardar una semana o más antes de que puedan liberar los fondos de su préstamo.
¿Puedo pagar mi préstamo antes de tiempo en Miami?
Si es posible pagar su préstamo antes de tiempo, sin embargo prestamistas cobran tarifas de prepago. Siempre asegúrese de comprender las políticas de su proveedor con respecto al pago anticipado.
Redaccion aldiaenmiami.com
