Las mejores tarjetas de crédito de Capital One ofrecen recompensas atractivas en efectivo, puntos o millas, junto con características interesantes como sin cuotas anuales (o cuotas anuales que se justifican fácilmente según las recompensas), tasas de interés iniciales y bonificaciones únicas. Capital One cuenta con tarjetas para una variedad de consumidores y propietarios de pequeñas empresas interesados en viajes, recompensas en efectivo y protecciones en sus compras. Hemos revisado las tarjetas de crédito más populares para consumidores y empresas de Capital One y seleccionamos las siguientes como las mejores en diversas categorías, destacando las ventajas que las distinguen.
Mejores tarjetas de crédito Capital One 2023
- Mejor en general, mejor para devolución de efectivo: Capital One Quicksilver Cash Rewards
- Lo mejor para cenar: Capital One SavorOne Cash Rewards
- Lo mejor para viajar: Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
- Lo mejor para crédito justo: Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards
- Lo mejor para los estudiantes: Journey Student Rewards de Capital One
- Mejor para mal crédito o sin crédito: Capital One Platinum Secured
1: Capital One Quicksilver Cash Rewards (Mejor en general, mejor para devolución de efectivo)
| Puntaje de crédito recomendado | 670 – 850 |
| Tasa de interés regular (%) | 19,24% – 29,24% variables |
| CUOTA ANUAL | $0 |
| TASA DE OBTENCIÓN DE RECOMPENSAS | 1.5% de reembolso en efectivo en cada compra, todos los días. |
| Tasa Introductoria (APR) | 0% por 15 meses |
| CARGO POR TRANSFERENCIA DE SALDO | 3% del monto de cada saldo transferido que se registre en su cuenta a una APR promocional que podamos ofrecerle. Ninguno para saldos transferidos en la APR de Transferencia. |
| TARIFA DE TRANSACCIÓN EXTRANJERA (%) | 0% |
Capital One Quicksilver Cash Rewards es una tarjeta de crédito de recompensas de alto rendimiento diseñada para aquellos que buscan una tarjeta sin complicaciones. Esta tarjeta ofrece una tasa anual del 0%, lo que significa que no hay cargos por intereses aplicables durante el primer año. Se puede usar en todas partes donde se acepten tarjetas de crédito Mastercard.
Una de las principales características de la tarjeta es que ofrece una tasa de recompensas del 1.5%. Esto significa que los usuarios recibirán 1.5% de sus compras en efectivo de vuelta como un reembolso cada mes. Estas recompensas se acumulan en el saldo de la tarjeta y se pueden canjear por cheques de regalo, tarjetas de regalo, compras en línea y más.
Ventajas:
- Programa de recompensas simple con un retorno sólido
- Sólida oferta introductoria de APR en compras y transferencias de saldo
- Sin tarifas de transacción anuales o extranjeras
- TAE sin penalización
Desventajas:
- Categorías de bonificación extremadamente limitadas
- El bono único es relativamente modesto
- APR puede ser comparativamente alto
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2: Capital One SavorOne Cash Rewards (Lo mejor para cenar)
| Puntaje de crédito recomendado | 670 – 850 |
| Tasa de interés regular (%) | 19,24% – 29,24% variables |
| CUOTA ANUAL | $0 |
| TASA DE OBTENCIÓN DE RECOMPENSAS | Obtenga un 3 % de reembolso en efectivo en comidas, entretenimiento, servicios de transmisión populares y en supermercados, más un 1 % en todas las demás compras. |
| Tasa Introductoria (APR) | 0% por 15 meses |
| CARGO POR TRANSFERENCIA DE SALDO | 3% del monto de cada saldo transferido que se registre en su cuenta a una APR promocional que podamos ofrecerle. Ninguno para saldos transferidos en la APR de Transferencia. |
| TARIFA DE TRANSACCIÓN EXTRANJERA (%) | 0% |
Capital One SavorOne Cash Rewards es una excelente opción para aquellos que buscan una tarjeta de crédito que les ofrezca grandes recompensas por gastar. Esta tarjeta ofrece una tasa de ahorro de 3% en compras de comida, 2% en compras de gasolina y 1% en todas las demás compras. Estas recompensas son acumulables, lo que significa que puede obtener más ahorros a medida que realiza compras con su tarjeta.
También ofrece varias ventajas adicionales. Por ejemplo, los titulares de la tarjeta reciben una tarjeta de regalo de $150 después de gastar $500 en compras durante los primeros tres meses después de la apertura de la cuenta. Esto hace que la tarjeta sea una excelente opción para aquellos que buscan obtener una recompensa por sus gastos.
Ventajas:
- Generosas recompensas en efectivo en comidas, entretenimiento, transmisión y comestibles
- No impone algunas tarifas frecuentes
- Acceso a experiencias premium
Desventajas:
- Pequeño bono introductorio en efectivo
- Excelente crédito recomendado
3: Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards (Lo mejor para viajar)
| Puntaje de crédito recomendado | 670 – 850 |
| Tasa de interés regular (%) | 18,99% – 26,99% variable |
| CUOTA ANUAL | $95 |
| TASA DE OBTENCIÓN DE RECOMPENSAS | Gane 2 Millas por dólar en cada compra, todos los días. 5 millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel. |
| CARGO POR TRANSFERENCIA DE SALDO | 3% del monto de cada saldo transferido que se registre en su cuenta a una APR promocional que podamos ofrecerle. Ninguno para saldos transferidos en la APR de Transferencia. |
| TARIFA DE TRANSACCIÓN EXTRANJERA (%) | 0% |
¿Quieres viajar más y ahorrar dinero al mismo tiempo? La tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards puede ayudarte a hacerlo.
Es una tarjeta de recompensas de viaje diseñada para ayudar a los viajeros a obtener descuentos y recompensas que les permitan ahorrar dinero en sus viajes. Esta tarjeta ofrece recompensas en forma de millas de viaje que se pueden canjear por alojamiento, vuelos y otros servicios.
Las millas de viaje se acumulan con cada compra, lo que significa que a medida que realice más compras, acumulará más millas. Disfrute de un bono único de 75,000 millas una vez que gaste $4,000 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta, equivalente a $750 en viajes. Estas millas de viaje se pueden canjear por tarifas de vuelo sin restricciones en más de 1.000 aerolíneas y hoteles.
Además, la tarjeta ofrece beneficios adicionales como un seguro de viaje, protección de compra y acceso a eventos exclusivos. Esta tarjeta también ofrece una variedad de descuentos en restaurantes, compras y otras actividades relacionadas con el viaje.
Ventajas:
- Alta tasa de recompensas sin límite de ganancias
- Bonificación considerable por única vez
- Opciones de canje flexibles
- Crédito para Global Entry TSA Precheck cada 4 años
Desventajas:
- La tasa de canje de devolución de efectivo puede reducirse
- Ninguna aerolínea basada en EE. UU. incluida como socio de transferencia
4: Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards (Lo mejor para crédito justo)
| Puntaje de crédito recomendado | 580 – 850 |
| Tasa de interés regular (%) | variable 29,74% |
| CUOTA ANUAL | $39 |
| TASA DE OBTENCIÓN DE RECOMPENSAS | 1.5% de reembolso en efectivo en cada compra, todos los días. |
| Tasa Introductoria (APR) | 0% por 15 meses |
| CARGO POR TRANSFERENCIA DE SALDO | 3% del monto de cada saldo transferido que se registre en su cuenta a una APR promocional que podamos ofrecerle. Ninguno para saldos transferidos en la APR de Transferencia. |
| TARIFA DE TRANSACCIÓN EXTRANJERA (%) | 0% |
Capital One QuicksilverOne Cash Rewards es una excelente opción para aquellos con crédito justo. Esta tarjeta ofrece una tasa de interés anual variable del 17.99%, lo cual es una de las más bajas del mercado. Además, ofrece una bonificación de recompensas en efectivo del 1,5%, sin ningún tope máximo o mínimo de compra. Esta tarjeta es ideal para quienes buscan ahorrar dinero al realizar compras, ya que el 1,5% de recompensas en efectivo se acumula con cada compra.
Sin embargo, carece del 5% en viajes de Capital One. QuicksilverOne viene con una tarifa anual de $ 39, que se puede justificar fácilmente con un uso constante. Las recompensas de devolución de efectivo son una característica relativamente inusual para una tarjeta en el segmento de crédito justo y, combinadas con tarifas bajas, hacen de esta tarjeta una opción sólida para aquellos en el medio de la banda de crédito.
Ventajas:
- Mayor tasa de recompensas que tarjetas similares
- Se acepta crédito justo
- Buen comportamiento crediticio reconocido
Desventajas:
- Cuota anual
- TAE alta
- Sin incentivo introductorio
5: Journey Student Rewards de Capital One (Lo mejor para los estudiantes)
| Puntaje de crédito recomendado | 350 – 850 |
| Tasa de interés regular (%) | variable 29,74% |
| CUOTA ANUAL | $0 |
| TASA DE OBTENCIÓN DE RECOMPENSAS | Obtenga un 1% de reembolso en efectivo en todas sus compras. Pague a tiempo para aumentar su reembolso en efectivo a un total de 1.25% para ese mes. Obtenga un reembolso ilimitado del 5% en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel, donde obtendrá los mejores precios de Capital One en miles de opciones de viaje. Se aplican términos. |
| CARGO POR TRANSFERENCIA DE SALDO | No hay una tarifa de transferencia de saldo estándar para esta tarjeta. |
| TARIFA DE TRANSACCIÓN EXTRANJERA (%) | 0% |
Journey Student Rewards de Capital One es una excelente opción para los estudiantes que buscan una tarjeta de crédito. Esta tarjeta ofrece una variedad de beneficios y recompensas a los usuarios, lo que la hace ideal para los estudiantes.
The Journey Student Rewards de Capital One proporciona a los estudiantes un reembolso en efectivo por cada dólar de compra. Además, incluye un incentivo para desarrollar hábitos sólidos de dinero al ofrecer un aumento del 25 % en las ganancias cada mes por pagos puntuales.
Esta tarjeta ofrece educación crediticia sólida, administración de cuentas y herramientas de seguridad para estudiantes universitarios que comienzan con crédito. Obtenga un reembolso ilimitado del 5 % en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.
Ventajas:
- Ofrece devolución de efectivo
- El límite de crédito puede aumentar rápidamente
Desventajas:
- Baja tasa de reembolso del 1 % al 1,25 %
6: Capital One Platinum Secured (Mejor para mal crédito o sin crédito)
| Puntaje de crédito recomendado | 350 – 850 |
| TAE ORDINARIA (%) | variable 29,74% |
| CUOTA ANUAL | $0 |
| DEPÓSITO MÍNIMO PARA ACTIVAR | $49 |
| PAGAR DEPÓSITO EN CUOTAS |
Sí |
| PERMITE ACTUALIZAR A TARJETA NO SEGURA | Sí |
| TASA DE OBTENCIÓN DE RECOMPENSAS | Esta tarjeta no ofrece un programa de recompensas. |
¿Buscas una tarjeta de crédito para ayudarte a mejorar tu puntaje de crédito o para construir tu historial de crédito desde cero? Entonces, la tarjeta de crédito Platinum Secured de Capital One es una excelente opción. Esta tarjeta ofrece una forma segura y confiable de hacer crecer su crédito y ayudar a construir su historial de crédito.
Capital One Platinum Secured es una tarjeta de crédito garantizada que requiere que los titulares de la tarjeta deposen un depósito seguro antes de que se les otorgue la tarjeta. Esto significa que la cantidad de crédito que recibe es igual al monto del depósito que haya hecho. El depósito seguro se usa como garantía para cubrir cualquier saldo impago.
Ventajas:
- Los límites de crédito pueden ser mayores que el depósito de seguridad requerido
- Puede aumentar el límite de crédito poniendo más en el depósito de seguridad
- Sin tarifas de transacción anuales o extranjeras
Desventajas:
- Requiere una cuenta bancaria
- Límites de crédito iniciales relativamente bajos
- Sin ofertas de bonificación ni programa de recompensas
Compara las Mejores Tarjetas de Crédito Capital One
| Tarjeta de crédito | Cuota anual | Característica superior |
| Capital One Quicksilver Cash Rewards Credit Card | $0 | Ilimitado 1.5% de reembolso en efectivo |
| Capital One SavorOne Cash Rewards Credit Card | $0 | Reembolso ilimitado del 3% en efectivo en comidas, transmisión, entretenimiento y comestibles |
| Capital One Venture Rewards Credit Card | $95 | Gane 5X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel, donde obtendrá nuestros mejores precios en miles de opciones de viaje. Gane el doble de millas en todas las demás compras. |
| Capital One QuicksilverOne Cash Rewards Credit Card | $39 | Revisiones automáticas de líneas de crédito |
| Journey Student Rewards from Capital One | $0 | 1.25% de reembolso en efectivo al pagar a tiempo |
| Capital One Platinum Secured | $0 | Depósito de seguridad reembolsable tan bajo como $49 |
Las mejores tarjetas de crédito de Capital One segun aldiaenmiami
Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards
- Mejor en general, mejor para devolución de efectivo
La tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards es nuestra elección como la mejor en general y la mejor para devolución de efectivo, ya que ofrece un 1,5% de reembolso ilimitado sin cuota anual. Los nuevos clientes pueden obtener un bono de bienvenida de $200 después de gastar solo $500 en los primeros tres meses.
Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards
- Mejor para restaurantes
Los amantes de la comida apreciarán nuestra elección de la mejor tarjeta de crédito para restaurantes de Capital One. La tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards ofrece un 3% de reembolso ilimitado en restaurantes, entretenimiento, servicios de streaming y compras de alimentos para cocinar en casa.
Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
- Mejor para viajes
La tarjeta Capital One Venture Rewards te permite ganar 2 millas por dólar en cada compra, todos los días. Además, 5 millas en hoteles y alquiler de autos reservados a través de Capital One Travel. Las millas se pueden utilizar para reservar viajes, «borrar» compras de viajes anteriores o transferirlas a socios de aerolíneas y hoteles.
Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards
- Mejor para crédito justo
Nuestra elección para la mejor tarjeta de crédito para aquellos con crédito justo es la tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards, ya que ofrece un 1,5% de reembolso ilimitado con una cuota anual razonable. Incluye herramientas gratuitas para monitorear tu crédito y Capital One revisará automáticamente tu cuenta (en tan solo seis meses) para un límite más alto.
Journey Student Rewards de Capital One
Mejor para estudiantes
La mejor tarjeta de crédito de Capital One para estudiantes es Journey Student Rewards de Capital One. Obtén un 1% de reembolso en efectivo en todas tus compras. Si pagas a tiempo, aumentarás tu reembolso al 1,25% para ese mes. Gana un 5% de reembolso ilimitado en hoteles y alquiler de autos reservados a través de Capital One Travel, donde encontrarás las mejores tarifas de Capital One en miles de opciones de viaje (se aplican términos).
Capital One Platinum Secured
Mejor para mal crédito o sin crédito
Para personas con mal crédito o sin crédito, Capital One Platinum Secured es la mejor tarjeta de Capital One. Ofrece un límite de crédito mínimo de $200, un depósito de seguridad reembolsable desde $49 y la cuenta se revisa automáticamente para aumentos en la línea de crédito.
Cómo funciona el programa de recompensas de Capital One
Las recompensas de las tarjetas de crédito Capital One se basan en millas de viaje genéricas que se pueden utilizar para reservar viajes en cualquier aerolínea o con cualquier hotel, o en un porcentaje de reembolso en efectivo que puedes ganar por cada dólar de compra. La cantidad o el porcentaje de las recompensas obtenidas por dólar varía según la tarjeta.
Encontrar la tarjeta adecuada puede depender de cómo prefieras recibir tus recompensas, ya sea en forma de reembolso en efectivo inmediato o en millas que se pueden utilizar para pagar viajes futuros. También es importante evaluar cuánto gastas en tarjetas de crédito, dónde gastas y si estás dispuesto a pagar una cuota anual a cambio de mayores oportunidades de ganancias.
Tarjetas de reembolso en efectivo de Capital One
Estas tarjetas te permiten ganar reembolso en efectivo con tus compras diarias y, en algunos casos, con gastos en categorías de bonificación, que se pueden canjear por cheques o créditos en tu estado de cuenta por cualquier cantidad que hayas acumulado (no hay umbrales mínimos de canje):
- Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Rewards
- Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Rewards para crédito bueno
- Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Rewards
- Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Rewards para estudiantes
- Tarjeta de crédito Capital One Savor Rewards
- Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Rewards
- Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Rewards para crédito bueno
- Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Rewards para estudiantes
- Tarjeta de crédito Capital One Walmart Rewards MasterCard
- Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Secured Rewards
- Tarjeta de crédito Journey Student Rewards de Capital One
- Tarjeta de crédito Capital One Spark 2% Cash para negocios
- Tarjeta de crédito Capital One Spark 1.5% Cash Select para negocios
- Tarjeta de crédito Capital One Spark 1% Classic para negocios
Tarjetas de recompensas de viaje de Capital One:
Estas tarjetas Capital One brindan varias oportunidades de ganancias de tarifa plana y bonificación
- Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
- Tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards
- Tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards
- Tarjeta de crédito Capital One Spark 2X Miles para negocios
- Tarjeta de crédito Capital One Spark 1.5X Miles Select para negocios.
Las tarjetas de recompensas de viaje de Capital One acumulan «millas», las cuales no están vinculadas a ninguna aerolínea específica. Cada milla tiene un valor de un centavo al canjearla por gastos de viaje.
El canje puede realizarse mediante la reserva de cualquier viaje a través del Centro de Recompensas de Capital One o utilizarse de manera retroactiva para compensar un gasto de viaje previamente incurrido mediante la función Borrador de Compras de Capital One. La única condición para utilizar el Borrador de Compras para compensar gastos de viaje es que debe realizarse dentro de los 90 días posteriores a la compra original.
Otras opciones de canje incluyen créditos en el estado de cuenta o compras en Amazon, aunque el valor de canje de cada milla es considerablemente menor en comparación con el canje orientado a viajes.
¿Cuál es el origen de Capital One?
Capital One surgió como la división de tarjetas de crédito de Signet, un banco regional en la zona del medio Atlántico en EE. UU., convirtiéndose en una entidad independiente en 1994. Fue uno de los pioneros en bancos «monolínea», denominados así debido a que ofrecían una sola línea de productos: tarjetas de crédito. Otros bancos monolínea de aquel tiempo incluían MBNA y First USA, que ahora son parte de Bank of America y Chase, respectivamente.
Capital One es el último de estos emisores de tarjetas independientes, aunque desde entonces ha ampliado su oferta a otros productos bancarios, como préstamos al consumidor y cuentas de depósito en línea y a través de una red nacional de sucursales bancarias, incluidos los Capital One Cafes. Capital One es el décimo banco más grande del país en términos de activos.
¿Es una tarjeta de crédito de Capital One adecuada para mí?
Capital One ofrece una variedad de tarjetas de crédito con atractivas recompensas y beneficios, valiosas ofertas de TAE introductoria y tarifas anuales bajas o nulas. Cada tipo de cliente debería poder encontrar una tarjeta que se adapte a sus necesidades. Con un portafolio de más de 20 tarjetas de crédito, Capital One tiene muchas opciones para elegir a medida que cambian tus necesidades, por lo que no es necesario cambiar de banco.
¿Cuáles son los requisitos de puntaje crediticio para las tarjetas de crédito de Capital One?
Capital One ofrece una variedad de tarjetas de crédito adecuadas para el crédito de cada tipo de cliente. Ya sea que estés comenzando, reconstruyendo tu crédito o tengas un excelente puntaje, Capital One tiene al menos una tarjeta de crédito para satisfacer tus necesidades.
¿Qué beneficios ofrecen las tarjetas de crédito de Capital One?
Cada tarjeta de crédito de Capital One ofrece beneficios únicos según el tipo de tarjeta y la tarifa anual que cobra. Sin embargo, todas las tarjetas de crédito de Capital One también brindan beneficios básicos para todos sus clientes. Estos son algunos de los beneficios que puedes disfrutar, sin importar qué tarjeta elijas:
- Sin comisiones por transacciones en el extranjero
- Bloqueo instantáneo de tu tarjeta a través de la aplicación móvil de Capital One
- Responsabilidad cero por compras no autorizadas
- Números de tarjeta virtual de Eno
- Acceso ilimitado a tu puntaje crediticio a través de CreditWise de Capital One.
¿Cuáles son las tasas de interés de las tarjetas de crédito Capital One?
Las tarjetas de crédito de Capital One tienen diferentes tasas de interés según la tarjeta que elijas. Algunas tienen una tasa de interés única para todos los clientes, mientras que otras ofrecen un rango de tasas de interés según tu solidez crediticia. En todos los casos, las tasas de interés son variables y pueden cambiar según la Tasa Prime.
¿Cuántas tarjetas de crédito Capital One puedes obtener?
A los clientes se les permite tener dos tarjetas de crédito personales de Capital One abiertas al mismo tiempo. Sin embargo, hay excepciones a esta regla:
- Clientes con varias cuentas antes de que esta regla entrara en vigencia
- Tarjetas de bancos adquiridos
- Tarjetas de crédito de marca compartida y de minoristas emitidas por Capital One, como la tarjeta Walmart Rewards
- Tarjetas de crédito garantizadas
- Tarjetas de crédito empresariales
¿Qué socios de transferencia ofrece Capital One?
Una característica valiosa de las tarjetas de recompensas de viaje de Capital One es que permiten transferencias a 17 programas de viajero frecuente de aerolíneas y hoteles. Dependiendo de cómo canjees recompensas con estos socios, es posible obtener un valor mucho mayor de tus Millas Capital One.
Los socios de transferencia son los siguientes:
- Accor
- Aeroméxico
- Air France/KLM
- Air Canada
- Asia Miles
- Avianca
- British Airways
- Choice Hotels
- Emirates
- Etihad Airways
- EVA Air
- Finnair
- Qantas
- Singapore Airlines
- TAP Air Portugal
- Turkish Airlines
- Virgin Red
Las tasas de transferencia varían con los socios de viaje de Capital One. Es posible que no recibas una milla de socio por cada milla de Capital One que transfieras en todos los casos.
