En el mundo actual, tener una tarjeta de crédito confiable y con grandes beneficios puede marcar una gran diferencia en nuestras finanzas. Elegir la tarjeta de crédito adecuada es clave para aprovechar al máximo los beneficios y minimizar los costos. En este artículo te presentamos una lista de las 9 mejores tarjetas de crédito de Chase para el año 2023. Exploraremos las características únicas de cada tarjeta y cómo pueden ayudarte a aprovechar al máximo tus gastos diarios y lograr tus objetivos financieros.
Listado de las 9 mejores tarjetas de crédito de Chase
- Tarjeta Chase Sapphire Preferred: la mejor para viajes completos
- Tarjeta de crédito Ink Business Cash: la mejor para las compras comerciales diarias
- Chase Sapphire Reserve: lo mejor para viajes de lujo
- Tarjeta de crédito Ink Business Unlimited: la mejor para propietarios de pequeñas empresas
- Tarjeta de crédito Ink Business Preferred: la mejor para viajes de negocios
- Tarjeta de crédito para estudiantes Chase Freedom: Lo mejor para estudiantes
- Tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards Plus: la mejor tarjeta de inicio de Southwest
- Tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards Premier : la mejor relación calidad-precio de Southwest
- Tarjeta de crédito Priority de Southwest Rapid Rewards: la mejor tarjeta general de Southwest
1: Chase Sapphire Preferred® Card
Lo mejor para viajes completos
| Oferta de introducción 80.000 puntos |
Cuota anual $95 |
TAE ordinaria 20,74% – 27,74% Variable |
Crédito recomendado Bueno a Excelente (670 – 850) |
La Tarjeta Chase Sapphire Preferred es una tarjeta de crédito popular entre los viajeros que ofrece excelentes beneficios para los que aman las recompensas de viaje y la flexibilidad.
Entre los principales beneficios de la Tarjeta Chase Sapphire Preferred se encuentran las recompensas por gastos en viajes y comidas. También ofrece una bonificación por registro en línea y la posibilidad de transferir puntos a una serie de programas de viajero frecuente, incluidos United MileagePlus y British Airways Avios.
Esta tarjeta tiene una tasa de interés variable, que va desde el 20,74% al 27,74% dependiendo de su crédito. También tiene una tarifa anual de membresía de $95, lo que no es muy alto en comparación con otras tarjetas que ofrecen beneficios similares.
Ventajas:
- Los puntos valen 1,25 centavos cuando se canjean a través del portal Chase Ultimate Rewards o se pueden transferir a socios de viaje por un valor potencialmente aún mayor.
- La tarjeta ofrece muchas protecciones para viajes y compras.
Desventajas:
- No hay un período de APR introductorio en compras o transferencias de saldo.
- Carece de ventajas de viaje premium y específicas de la aerolínea, como equipaje facturado gratuito y acceso a la sala VIP.
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2: Ink Business Cash® Credit Card
Lo mejor para las compras comerciales diarias
| Oferta de introducción $750 |
Cuota anual $0 |
TAE ordinaria 17,99% – 23,99% Variable |
Crédito recomendado Bueno a Excelente (670 – 850) |
La tarjeta de crédito Ink Business Cash de Chase es una opción ideal para aquellos que buscan obtener beneficios en efectivo en sus compras de negocios. Como su nombre lo indica, la tarjeta está diseñada para pequeñas empresas y autónomos. Si estás buscando una tarjeta de crédito que te ayude a conseguir recompensas y descuentos para tu negocio, la Ink Business Cash de Chase es una gran opción.
Una de sus principales ventajas es que no tiene costo anual, lo que significa que es una opción rentable para los propietarios de negocios. Además, si gastas $ 6,000 durante los primeros tres meses de apertura de tu cuenta, obtendrás un bono de $ 750.
También puedes ganar un 5% de reembolso en efectivo en los primeros $ 25,000 que gastes en compras combinadas en oficinas de suministros y servicios de telecomunicaciones en EE. UU., además de un 2% en los primeros $ 25,000 gastados en compras combinadas en gasolineras y restaurantes. Por último, podrás ganar un 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras.
Ventajas:
- Hay opciones flexibles de canje de recompensas con esta tarjeta.
- Esta tarjeta ofrece una APR introductoria en las compras, lo que le da tiempo para pagar una compra más grande.
Desventajas:
- La tarifa de transacción extranjera del 3 por ciento podría ser un factor decisivo para los viajeros internacionales.
- La tasa de recompensas fuera de las categorías de bonificación, 1 por ciento en todas las compras, es baja.
3: Chase Sapphire Reserve®
Lo mejor para viajes de lujo
| Oferta de introducción 60,000 puntos |
Cuota anual $550 |
TAE ordinaria 21,74% – 28,74% Variable |
Crédito recomendado Excelente (740 – 850) |
La tarjeta de crédito Chase Sapphire Reserve se ha convertido en una de las tarjetas de crédito para viajes de alta gama más populares disponibles en la actualidad. La tarjeta ofrece una multitud de ventajas y beneficios que la convierten en imprescindible para los viajeros frecuentes y aquellos que disfrutan de escapadas de lujo.
Echemos un vistazo más de cerca a lo que Chase Sapphire Reserve tiene para ofrecer:
- Bono de registro: los nuevos titulares de tarjetas pueden ganar un bono de registro de 60.000 puntos de bonificación después de gastar $4000 en compras en los primeros tres meses de la apertura de la cuenta. Esto se puede canjear por $900 para viajes a través del programa Chase Ultimate Rewards.
- Créditos de viaje: la tarjeta ofrece un crédito de viaje anual de $ 300 que se puede usar para una variedad de gastos, que incluyen pasajes aéreos, estadías en hoteles, alquiler de automóviles y más.
- Programa de recompensas: Chase Sapphire Reserve gana 3 puntos por dólar gastado en viajes y comidas, y 1 punto por dólar en todas las demás compras. Los puntos se pueden canjear por viajes a través del programa Chase Ultimate Rewards a un valor de 1,5 centavos por punto.
- Acceso a salas VIP de aeropuertos: los titulares de tarjetas reciben una membresía Priority Pass Select de cortesía, que brinda acceso a más de 1,000 salas VIP de aeropuertos en todo el mundo.
Ventajas:
- Los titulares de tarjetas pueden ganar hasta 10 puntos por dólar en hoteles y alquileres de automóviles al realizar compras a través del portal Chase Ultimate Rewards.
- Los titulares de tarjetas obtienen hasta $300 de crédito para gastos de viaje cada año.
Desventajas:
- La tarifa anual de $ 550 es significativa.
- Los viajeros poco frecuentes no obtendrán tantos beneficios de esta tarjeta.
4: Ink Business Unlimited® Credit Card
Lo mejor para propietarios de pequeñas empresas
| Oferta de introducción $750 |
Cuota anual $0 |
TAE ordinaria 17,99% – 23,99% Variable |
Crédito recomendado Bueno a Excelente (670 – 850) |
La tarjeta de crédito Ink Business Unlimited de Chase es una excelente opción para aquellos que buscan una tarjeta de crédito específicamente diseñada para pequeñas empresas. Esta tarjeta ofrece una gran cantidad de beneficios, como un generoso programa de recompensas y una tasa de interés competitiva.
Una de las principales características de esta tarjeta es su programa de recompensas. Los titulares pueden obtener un 1.5% de reembolso en efectivo en todas sus compras. Esto significa que por cada $100 que gastes, obtendrás $1.50 en efectivo de vuelta. Además, no hay límite en la cantidad de recompensas en efectivo que puedes ganar, lo que significa que puedes ganar mucho dinero de vuelta en efectivo durante el año calendario.
Otro gran beneficio de la tarjeta Ink Business Unlimited es su tasa de interés competitiva. A partir de abril de 2023, la tasa de interés de esta tarjeta es del 17,99% – 23,99% Variable. Este es un rango muy competitivo en comparación con otras tarjetas de crédito para pequeñas empresas en el mercado.
Otro beneficio de la tarjeta Ink Business Unlimited es que no tiene cargo anual. Esto significa que no tendrás que pagar una tarifa anual para tener esta tarjeta de crédito en tu billetera.
Ventajas:
- No necesitará realizar un seguimiento de las categorías rotativas o las fechas de inscripción.
- Puede ganar recompensas ilimitadas sin vencimiento (siempre y cuando la cuenta esté al día).
Desventajas:
- La devolución de efectivo de tarifa plana que se ofrece no es tan alta como otras tarjetas comerciales con categorías de bonificación, según sus hábitos de gasto.
- La tarjeta no ofrece APR introductorio en transferencias de saldo, por lo que no ahorrará en intereses si tiene que mantener un saldo.
5: Ink Business Preferred® Credit Card
Lo mejor para viajes de negocios
| Oferta de introducción 100,000 puntos |
Cuota anual $95 |
TAE ordinaria 20,74% – 25,74% Variable |
Crédito recomendado Bueno a Excelente (670 – 850) |
La tarjeta de crédito Ink Business Preferred es una opción popular para aquellos que buscan una tarjeta para sus negocios. Ofreciendo una variedad de beneficios y recompensas atractivos, la tarjeta se ha ganado una gran cantidad de seguidores en el mercado de tarjetas de crédito.
Una de las principales características es su bonificación de bienvenida: 100,000 puntos de bonificación después de que gastes $15,000 en compras en los primeros tres meses de apertura de la cuenta. Estos puntos pueden ser canjeados por una variedad de opciones de recompensa, incluyendo viajes, compras de tarjetas de regalo, y más.
Además, la tarjeta de crédito Ink Business Preferred ofrece una tasa de ganancia de puntos atractiva: 3 puntos por dólar gastado en categorías selectas, como publicidad digital, envíos, y teléfono móvil, hasta un límite de $150,000 por año. Los puntos también se pueden canjear por un 25% extra de valor cuando se usan para viajes a través del portal de reservas de viajes de Chase.
La tarjeta tiene una tasa de interés variable que depende de las fluctuaciones del mercado, pero debe estar en línea con las tasas de interés de otras tarjetas de crédito empresariales. El cargo anual para la tarjeta Ink Business Preferred es de $95.
Ventajas:
- La tarjeta de crédito Ink Business Preferred ofrece una tarifa anual relativamente baja, solo $95.
- Los puntos canjeados a través del portal Chase para viajes obtienen un aumento del valor del 25 por ciento.
Desventajas:
- El requisito de gasto para calificar para el bono de registro puede ser alto para algunos dueños de negocios.
- La tarifa de transferencia de saldo ($ 5 o 5 por ciento, lo que sea más alto) es elevada.
6: Chase Freedom® Student credit card
Lo mejor para estudiantes
| Oferta de introducción Bono de $50 |
Cuota anual $0 |
TAE ordinaria 19,74% Variable |
Crédito recomendado Bueno a Excelente (670 – 850) |
La tarjeta de crédito Chase Freedom es una excelente opción para los estudiantes universitarios que buscan construir su historial crediticio y obtener beneficios útiles. Esta tarjeta ofrece una variedad de opciones de recompensas, desde puntos por compras hasta reembolsos de efectivo, lo que la convierte en una opción atractiva para la mayoría de los estudiantes.
Ofrece una tasa de interés competitiva, lo que significa que los estudiantes pueden disfrutar de bajos costos de interés al momento de pagar su saldo en su totalidad. Además, la tarjeta de crédito Chase Freedom también brinda una amplia variedad de beneficios atractivos, como programas de recompensas, sin cargos anuales ni cargos por transacciones extranjeras.
Los estudiantes pueden conseguir un pago de $50 en efectivo después de realizar una compra con la tarjeta en los primeros tres meses. También pueden recibir un 5% de reembolso en efectivo en compras en quince categorías diferentes que cambian trimestralmente.
Para todas las demás compras, los estudiantes pueden obtener un reembolso del 1% en efectivo. Además de estas recompensas por compras, la tarjeta de crédito para estudiantes Chase Freedom también ofrece un programa de reembolso por referidos, lo que permite a los estudiantes obtener un reembolso adicional por referir a amigos y familiares a la tarjeta.
Ventajas:
- La tarjeta viene con más ventajas y protecciones que tarjetas similares, incluido un generoso bono de registro y un seguro de cancelación de viaje.
- Gane un bono de $20 al año cada año en el aniversario de su cuenta por hasta 5 años, siempre y cuando pague a tiempo.
Desventajas:
- La tasa de devolución de efectivo del 1 por ciento es menor de lo que podría obtener con tarjetas similares de la competencia.
- La tarjeta no ofrece un período de APR introductorio en compras o transferencias de saldo (que pocas tarjetas de estudiante ofrecen de todos modos).
7: Southwest Rapid Rewards® Plus Credit Card
La mejor tarjeta de inicio de Southwest
| Oferta de introducción Gana 50,000 puntos |
Cuota anual $69 |
TAE ordinaria 20,74% – 27,74% Variable |
Crédito recomendado Bueno a Excelente (670 – 850) |
La tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards Plus es una de las opciones más populares para aquellos que buscan una tarjeta de crédito de recompensas de viaje. La tarjeta está diseñada para los viajeros frecuentes de Southwest Airlines, ofreciendo una amplia variedad de beneficios y recompensas.
La Southwest Rapid Rewards Plus es emitida por Chase Bank, lo que significa que los titulares de la tarjeta tienen acceso a una amplia gama de beneficios y servicios bancarios, junto con los beneficios de recompensas de viaje de la tarjeta.
Uno de los mayores beneficios de la tarjeta es la posibilidad de ganar puntos de recompensa rápidamente. Los titulares ganan puntos por cada dólar que gastan en compras cotidianas, así como en compras de viajes con Southwest Airlines. Además, la tarjeta ofrece un bono de bienvenida de puntos de recompensa para nuevos titulares de tarjeta que cumplen con los requisitos de gasto.
Ventajas:
- La tarjeta no cobra tarifas de transacción en el extranjero, por lo que es un compañero de viaje ideal para viajes internacionales.
- Es posible que tenga acceso a los beneficios de Visa Signature, como protecciones para automóviles y viajes, y descuentos en hoteles.
Desventajas:
- Las transferencias de saldo se ofrecen con un cargo del 5 por ciento del monto que se transfiere, o $5, lo que sea mayor.
- La tarjeta ofrece categorías de bonificación limitadas además de viajes, cenas y pedidos.
8: Southwest Rapid Rewards® Premier Credit Card
Lo mejor para el valor del sudoeste
| Oferta de introducción Gana 50,000 puntos |
Cuota anual $99 |
TAE ordinaria 20,74% – 27,74% Variable |
Crédito recomendado Bueno a Excelente (670 – 850) |
La tarjeta de crédito Premier de Southwest Rapid Rewards es una opción popular para aquellos que desean aprovechar al máximo sus viajes en Southwest Airlines. Esta tarjeta es ofrecida en asociación con Chase Bank, y ofrece una variedad de beneficios y recompensas para los titulares de la tarjeta.
Una de las mayores ventajas de la tarjeta es que ofrece recompensas generosas para los viajeros frecuentes. Con esta tarjeta, puedes ganar 2 puntos por cada dólar que gastas en compras con Southwest Airlines, y 1 punto por cada dólar que gastes en cualquier otra compra.
Además, si gastas $1,000 en compras durante los primeros tres meses después de abrir la cuenta, puedes ganar 50,000 puntos de recompensa, que pueden ser utilizados para descuentos en viajes futuros.
Los titulares de la tarjeta tienen acceso a embarque acelerado, lo que significa que pueden subir al avión antes que los pasajeros regulares. Además, la tarjeta Premier incluye un certificado de aniversario cada año, que puede ser canjeado por un vuelo gratis.
Ventajas:
- La tarjeta no cobra tarifas de transacción en el extranjero, por lo que es un compañero de viaje ideal para viajes internacionales.
- Es posible que tenga acceso a los beneficios de Visa Signature, como protecciones para automóviles y viajes, y descuentos en hoteles.
Desventajas:
- Las transferencias de saldo se ofrecen con un cargo del 5 por ciento del monto que se transfiere, o $5, lo que sea mayor.
- La tarjeta ofrece categorías de bonificación limitadas además de viajes, cenas y pedidos.
9: Southwest Rapid Rewards® Priority Credit Card
La mejor tarjeta general del suroeste
| Oferta de introducción Gana 50,000 puntos |
Cuota anual $149 |
TAE ordinaria 20,74% – 27,74% Variable |
Crédito recomendado Bueno a Excelente (670 – 850) |
Una de las principales ventajas de la tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards es que los titulares de la tarjeta ganan puntos por cada compra que realizan con la tarjeta. Los puntos pueden ser canjeados por vuelos futuros, y las compras realizadas en Southwest Airlines ganan puntos adicionales. Además, los titulares de la tarjeta pueden obtener beneficios adicionales, como una etiqueta de prioridad de embarque y acceso exclusivo a tarifas aéreas especiales.
Otro beneficio de la tarjeta es que no tiene cargos por transacciones internacionales, lo que la hace una opción inteligente para aquellos que viajan con frecuencia al extranjero. Además, la tarjeta ofrece una cantidad inicial de puntos de recompensa como incentivo para solicitar la tarjeta.
A pesar de estas ventajas, es importante recordar que las tarjetas de crédito con recompensas también pueden tener desventajas. La tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards tiene una tasa de interés variable, y los titulares de la tarjeta pueden incurrir en cargos adicionales, como tarifas de devolución de pago y tarifas de transacciones en efectivo.
Ventajas:
- La tarjeta ofrece un generoso bono de aniversario.
- La tarjeta no tiene cargos por transacciones en el extranjero.
Desventajas:
- La tarjeta requiere un crédito de bueno a excelente.
- No se ofrece un período de APR introductorio.
Ventajas y desventajas de las tarjetas de crédito Chase
Pros
- Redención de recompensas flexible: Gracias al programa Chase Ultimate Rewards, la mayoría de las tarjetas Chase ofrecen numerosas opciones de redención, incluyendo viajes y donaciones a obras benéficas.
- Socios de viaje de primer nivel: La extensa lista de socios de viaje de Chase y la tasa de transferencia de puntos 1:1 te brindan aún más formas de usar tus puntos.
Contras
- Requisitos de puntuación crediticia alta: Dado que ofrecen excelentes recompensas de viaje y ofertas generosas, la mayoría de las tarjetas de Chase requieren una puntuación crediticia de buena a excelente.
- Tarjetas premium de alto precio: Las tarjetas Chase con los beneficios y recompensas más generosos tienen tarifas anuales que van desde $95, más estándar, hasta más de $500.
¿Quiénes deberían obtener una tarjeta de crédito Chase?
Chase ofrece una variedad de tarjetas que beneficiarán a muchas personas, pero aquí hay algunos consumidores clave que podrían obtener el máximo valor de una tarjeta Chase.
Viajeros frecuentes: Muchas de las mejores tarjetas Chase en el mercado ofrecen protecciones y recompensas de viaje difíciles de superar. Puedes obtener ganancias considerables en todo, desde costos de vuelos y alquiler de automóviles hasta hoteles y restaurantes. Algunas de las tarjetas Chase más premium incluso ofrecen reembolso de costos de equipaje, seguro de cancelación de viaje y mucho más.
Propietarios de pequeñas empresas: Las tarjetas de negocios de Chase son eficientes en cuanto a recompensas por compras de negocios y viajes. Puedes obtener mayores tasas de recompensas al gastar en suministros de oficina o viajes de negocios, y algunas tarjetas incluso ofrecen tarjetas de empleado gratuitas y protección de compras.
Aficionados de Chase: Una de las mejores maneras de sacarle el máximo provecho a tu tarjeta de crédito Chase es combinarla con otras tarjetas de crédito Chase. Emparejar tarjetas Chase te permite acumular las recompensas que ganas en varias tarjetas y maximizar aún más tus recompensas con el programa Chase Ultimate Rewards.
Cómo funciona el programa Chase Ultimate Rewards
Además de los beneficios y la accesibilidad, Chase ofrece a los titulares de tarjetas uno de los programas de recompensas más destacados de la industria: Chase Ultimate Rewards. Con Ultimate Rewards, los titulares de tarjetas pueden ganar y canjear puntos por devolución de efectivo, créditos en el estado de cuenta, tarjetas de regalo o recompensas de viaje.
Al canjear recompensas por viajes a través del portal Chase Ultimate Rewards, puedes agregar un valor significativamente mayor a tus ganancias, dependiendo de la tarjeta que estés utilizando. Las tarjetas Sapphire de Chase te brindan este impulso, con la Chase Sapphire Preferred ofreciendo un 25% más de valor y la Chase Sapphire Reserve ofreciendo un 50% más de valor.
El trifecta de Chase se refiere a un grupo de familias de tarjetas Chase: tarjetas Chase Freedom, tarjetas Sapphire e Ink Business, que cuando se utilizan juntas pueden aumentar las ganancias de recompensas y acumular puntos. Por ejemplo, si utilizas la Chase Sapphire Preferred, la Chase Freedom Unlimited y la Chase Ink Business Preferred, puedes acumular todos los puntos obtenidos de las tarjetas en una cuenta y ahorrar miles de puntos. Si no tienes un negocio, puedes usar dos tarjetas Freedom y una tarjeta Sapphire juntas para completar el trifecta.
Si deseas transferir tus puntos Chase a una de sus aerolíneas asociadas, puedes hacerlo a través de su portal de viajes cuando inicies sesión en tu cuenta. Una vez que elijas el socio, puedes transferir puntos en incrementos de 1,000 puntos y generalmente en una proporción de 1:1, por lo que 1 punto equivale a 1 milla.
La mayoría de las tarjetas Chase ganan puntos de recompensa y cada punto tiene un valor monetario. Hay tres valores promedio de puntos establecidos para el programa Ultimate Rewards, siendo las tarjetas más exclusivas de Chase las que tienden a tener una mayor valoración promedio de puntos.
| Tarjeta Chase | Valor promedio de puntos | Valor de 50,000 puntos |
|---|---|---|
| Chase Sapphire Reserve | 2 centavos | $1,000 |
| Chase Sapphire Preferred e Ink Business Preferred | 2 centavos | $1,000 |
| Otras tarjetas Ultimate Rewards | 1 centavo | $500 |
¿Vale la pena obtener tarjetas de crédito Chase?
Sí. Las tarjetas de crédito Chase brindan un gran valor tanto a consumidores como a empresas. El programa Chase Ultimate Rewards se destaca como uno de los programas de recompensas de tarjetas de crédito más notables, y la variedad de ventajas, protecciones y beneficios que podrías obtener con muchas tarjetas Chase hacen que valga la pena considerarlas. Sin embargo, al elegir cualquier tarjeta de crédito y determinar si es adecuada para ti, deberás analizar tus propias necesidades y preferencias financieras antes de tomar una decisión final.
Preguntas frecuentes sobre tarjetas de crédito Chase
¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito Chase?
La mejor tarjeta de crédito Chase será aquella que mejor se adapte a tus necesidades personales. Sin embargo, en términos de ganancias de recompensas, beneficios y ventajas, los principales contendientes para las mejores tarjetas Chase son Chase Sapphire Preferred y Chase Sapphire Reserve.
¿Qué puntuación de crédito necesitas para obtener una tarjeta de crédito Chase?
La mayoría de las tarjetas de crédito Chase requieren una puntuación de crédito buena o excelente. Esto significa que necesitarás una puntuación FICO de 670 o más para solicitar y ser aprobado de manera factible.
¿Cuál es la tarjeta Chase más fácil de obtener?
Si eres elegible para una tarjeta de estudiante, la Chase Freedom Student puede ser una de las más fáciles de obtener. Otras opciones incluyen Chase Freedom Flex y Chase Freedom Unlimited, aunque ambas requerirán al menos una buena puntuación de crédito.
¿Necesito registrarme en Chase Ultimate Rewards?
No. Comenzarás a ganar recompensas automáticamente cuando gastes con una tarjeta de recompensas Chase. Si tu tarjeta tiene categorías de recompensas de bonificación rotativas, es posible que sea necesario activarlas para acceder a las tasas de bonificación.
¿Cómo cancelo una tarjeta de crédito Chase?
La forma más rápida de cerrar una cuenta de Chase es llamando a Chase y solicitando la cancelación. También puedes enviar la solicitud de cancelación a través de tu cuenta en línea o incluso enviar una carta por correo.
Redaccion aldiaenmiami
