Las tarjetas de crédito American Express son conocidas por su exclusividad y los numerosos beneficios que ofrecen a sus titulares. Estas tarjetas están dirigidas a clientes selectos con un historial financiero impecable y puntajes de crédito superiores a 700 puntos. Aunque pueden ser difíciles de obtener para el cliente promedio, representan una gran ventaja una vez que se es elegible. En este artículo, se presentan algunas de las mejores tarjetas American Express en Estados Unidos.
Mejores tarjetas American Express en USA
Las tarjetas American Express son ampliamente reconocidas y valoradas en los Estados Unidos. Ofrecen una serie de beneficios exclusivos y recompensas que las convierten en una opción popular para aquellos que buscan una tarjeta de crédito de alta calidad. Aquí están las mejores opciones disponibles
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1: Platinum Card® de American Express
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| $695 | 1x-5x Puntos |
80.000 Puntos |
690-850 |
La tarjeta Platinum de American Express tiene una cuota anual significativa, comparable a la solidez del acero inoxidable con el que está fabricada. Sin embargo, aquellos que realizan grandes gastos y disfrutan de viajar con lujo pueden encontrar que los generosos beneficios y recompensas compensan el costo y agregan un valor adicional a sus vacaciones.
Ventajas:
- La tarjeta ofrece una bonificación de 5 veces más puntos por cada dólar gastado en boletos de avión comprados directamente a las aerolíneas o reservados a través de American Express Travel.
- Además, obtienes 5 puntos por cada $1 gastado en hoteles reservados en amextravel.com y 1 punto por cada $1 gastado en todas las demás compras.
- Los nuevos titulares de tarjetas también recibirán una excelente oferta de bienvenida.
- Y esto es solo el comienzo. La lista extensa de beneficios continuos, que incluye acceso a salas VIP de aeropuertos, créditos de viaje y estatus automático de fidelidad de élite en hoteles participantes, puede ser suficiente para justificar la tarifa anual.
Desventajas:
- La cuota anual de $695 es una de las más altas que existen, por lo tanto, es importante asegurarse de poder cubrir ese costo.
- El crédito anual de $200 de la aerolínea puede ser útil, pero solo se puede utilizar para gastos incidentales y no para el costo del boleto de avión, y además solo se puede usar en una aerolínea específica.
- Las recompensas adicionales están diseñadas para gastos de viajes, lo cual puede no ser compatible con tus patrones de gasto.
- Por último, a diferencia de las tarjetas de crédito convencionales, solo puedes mantener un saldo para ciertos cargos, mientras que otros deben ser pagados en su totalidad cada mes.
2: American Express® Gold
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| $250 | 1x-4x Puntos |
60.000 Puntos |
690-850 |
La tarjeta American Express® Gold brinda a los apasionados de la gastronomía y a los aventureros una amplia variedad de Membership Rewards al disfrutar de exquisitos platillos y al viajar. Los puntos que acumulas son perfectos para canjearlos por emocionantes experiencias de viaje.
Ventajas:
- La tarjeta ofrece una recompensa de 4 puntos Membership Rewards por cada dólar gastado en restaurantes. También otorga 4 puntos por cada dólar gastado en supermercados de Estados Unidos, hasta un límite anual de 25,000 dólares.
- Por otro lado, se obtienen 3 puntos por cada dólar gastado en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en amextravel.com.
- Por último, se otorga 1 punto por cada dólar gastado en todas las demás compras que cumplan con los requisitos.
- Además, la tarjeta incluye beneficios adicionales, como un crédito de hasta $120 al año para comidas (disponible solo en compras que cumplan con los requisitos y en incrementos mensuales).
- También cuenta con una oferta de bonificación de bienvenida al momento de la activación.
Desventajas:
- La cuota anual de 250 dólares puede ser determinante para algunos.
- Los privilegios pueden justificar el costo, pero únicamente si los aprovechas al máximo.
3: Blue Cash Preferred® de American Express
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| Tarifa anual inicial de $0 durante el primer año, luego $95. | 1%-6% Devolución de dinero |
$250 | 690-850 |
La tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express brinda beneficios excepcionales al realizar compras en supermercados y gasolineras de Estados Unidos, así como al pagar gastos de transporte y suscripciones seleccionadas de servicios de streaming en EE. UU.
Esta tarjeta ofrece recompensas de primer nivel en estos establecimientos y actividades, permitiéndote obtener beneficios adicionales por tus gastos diarios.
Además, al ser una tarjeta de American Express, también disfrutarás de la confianza y el respaldo de una reconocida compañía financiera.
Ventajas:
- Una de las ventajas de esta tarjeta es que obtendrá un reembolso en efectivo del 6% en los supermercados de EE. UU., con un gasto de hasta $6,000 al año.
- Además, también recibirá un 6% de reembolso en efectivo en suscripciones selectas de transmisión en EE. UU. y un 3% de reembolso en efectivo en gasolineras de EE. UU. y en tránsito, que incluye taxis, viajes compartidos, estacionamientos, peajes, trenes y autobuses.
- Para todas las demás compras, recibirá un 1% de reembolso en efectivo. Esta tarjeta también ofrece una gran oferta de bienvenida para nuevos titulares de tarjetas y un agradable período de APR inicial del 0%.
Desventajas:
- Esta tarjeta tiene una tarifa anual de introducción de $0 durante el primer año, pero luego aumenta a $95.
- Aunque esto puede parecer costoso para una tarjeta de crédito con devolución de efectivo, se compensará con las recompensas que puede obtener al gastar solo $31 por semana en los supermercados de EE. UU.
4: Blue Cash Everyday® de American Express
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| $0 | 1%-3% Devolución de dinero |
$200 | 690-850 |
La tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express es una fantástica elección si sueles hacer gastos frecuentes en alimentos y combustible, pero no estás dispuesto a pagar la tarifa de la tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express (mencionada previamente).
Ventajas:
- Esta tarjeta ofrece beneficios exclusivos para los usuarios. Por ejemplo, podrás obtener un reembolso en efectivo del 3 % en las compras que realices en supermercados de Estados Unidos, gasolineras de Estados Unidos y compras minoristas en línea de Estados Unidos. Además, este reembolso aplica hasta un límite de $6000 por año en cada una de estas categorías.
- Otra ventaja es que, en todas las demás compras que realices, recibirás un reembolso del 1%. Esto significa que podrás ahorrar dinero en todas tus compras, no importa el lugar o la categoría en la que las realices.
- Además, esta tarjeta cuenta con términos y condiciones muy favorables. También ofrece un período de 0% de interés, lo cual resulta muy conveniente si estás planeando hacer compras importantes y deseas pagarlas a plazos sin incurrir en intereses.
- Por último, si eres un nuevo titular de esta tarjeta, podrás disfrutar de una excelente oferta de bonificación. Esto significa que podrás obtener beneficios adicionales al momento de adquirir la tarjeta, lo cual es una gran ventaja.
Desventajas:
- Si gasta al menos $61 por semana en el supermercado, es mejor que pague la tarifa anual de la tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express debido a su tasa de recompensa más alta.
- Esta tarjeta también carece de las recompensas adicionales de transmisión y tránsito de la versión «Preferida».
5: Business Platinum Card® de American Express
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| $695 | 1x-5x Puntos |
120.000 Puntos |
690-850 |
La tarjeta Business Platinum Card® de American Express ofrece beneficios exclusivos y lujosos para mejorar su experiencia de viaje, aunque es importante tener en cuenta que su costo de propiedad es considerable.
Ventajas:
- Esta tarjeta es ideal para propietarios de negocios que gastan mucho y prefieren viajar cómodamente. Si ese es usted, la larga lista de ventajas de la tarjeta puede mejorar su experiencia de viaje y ofrecer más valor por su dinero.
- Comenzará con una agradable oferta de bienvenida, luego disfrutará del acceso a la sala VIP del aeropuerto, un crédito de hasta $200 para cargos incidentales (como equipaje facturado) en una aerolínea y una serie de otros beneficios.
- En cuanto a las recompensas, obtiene 5 puntos Membership Rewards por cada dólar gastado en vuelos y hoteles prepagos reservados a través de amextravel.com; 1,5 puntos por dólar en determinadas categorías comerciales (como electrónica y software) y compras de 5.000 dólares o más en cualquier otro lugar (hasta 2 millones de dólares al año); y 1 punto por dólar en compras elegibles. Se aplican términos.
Desventajas:
- La altísima tarifa anual de $ 695 vale la pena solo si viaja con la frecuencia suficiente para aprovechar al máximo los beneficios de la tarjeta. (Sin embargo, la tarifa es un gasto comercial deducible).
- Obtendrá el tratamiento VIP con esta tarjeta, pero solo en lugares que la acepten.
6: Blue Business® Plus de American Express
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| $0 | 1x-2x Puntos |
N / A | 690-850 |
Venga y aproveche la promoción inicial de una tasa de interés anual equivalente (APR) del 0%; y además, disfrute de las recompensas continuas. La tarjeta de crédito Blue Business® Plus de American Express es una excelente alternativa para aquellos emprendedores que desean una tarjeta sin complicaciones y sin cargos anuales.
Ventajas:
- La tarjeta ofrece una bonificación de 2 puntos Membership Rewards por cada dólar gastado en todas las compras, hasta un límite de $50,000 al año, y luego 1 punto por dólar después de alcanzar ese límite.
- Además, tiene una oferta introductoria de APR del 0%, lo cual es muy beneficioso para una tarjeta de crédito comercial.
- Por último, la tarjeta no tiene una tarifa anual, es totalmente gratuita.
Desventajas:
- El tope de gasto de $50,000 con beneficios duplicados disminuye el valor de esta tarjeta para compañías con altos costos de operación.
7: American Express Blue Business Cash™
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| $0 | 1%-2% Devolución de dinero |
N / A | 690-850 |
La tarjeta de crédito American Express Blue Business Cash™ brinda una excelente oportunidad de recibir un reembolso en efectivo por tus compras, con un límite máximo establecido. Además, te ofrece un atractivo período introductorio de APR del 0% y todo esto sin ninguna tarifa anual.
Ventajas:
- Esta tarjeta brinda la oportunidad de recibir un reembolso en efectivo del 2% en las primeras $50,000 de compras elegibles realizadas cada año, y luego un reembolso del 1%. Es importante tener en cuenta que se aplican términos y condiciones.
- El reembolso en efectivo se acreditará automáticamente en su estado de cuenta.
- Además, los propietarios de negocios pueden beneficiarse de un descuento en los pagos de intereses con una oferta inicial de APR del 0%.
Desventajas:
- El tope anual de $50,000 en el gasto que provoca un reembolso en efectivo del 2% será una restricción significativa para ciertas compañías.
- Si estás dispuesto a pagar una cuota anual, hay otras tarjetas disponibles que ofrecen recompensas ilimitadas del 2%.
8: Plum Card® de American Express
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| $250 | 1,5% Devolución de dinero |
$0 | 690-850 |
Las compañías que requieren una gran cantidad de capital de trabajo pero tienen un flujo de efectivo inestable pueden descubrir que la Plum Card® de American Express es la elección ideal. Con esta tarjeta, puedes pagar por adelantado y obtener un descuento, o disfrutar de un período de hasta 60 días sin intereses.
Ventajas:
- Pague su factura dentro de los 10 días posteriores a la fecha de cierre de su estado de cuenta y obtendrá un descuento automático del 1,5%.
- Si necesita más tiempo, pague el mínimo adeudado y podrá obtener hasta 60 días sin intereses para pagar el resto.
- La tarjeta tampoco tiene un límite de gasto preestablecido. Se aplican términos.
Desventajas:
- Con una tarifa anual considerable, esta tarjeta está diseñada para empresas que gastan mucho.
- Y si bien ofrece términos flexibles, sigue siendo una tarjeta de crédito, lo que significa que su saldo deberá pagarse en su totalidad; no puede distribuir el costo de una compra en varios meses.
9: American Express® Business Gold
| CUOTA ANUAL | TASA DE RECOMPENSAS | OFERTA DE INTRODUCCIÓN | PUNTAJE DE CRÉDITO RECOMENDADO |
| $295 | 1x-4x Puntos |
70.000 Puntos |
690-850 |
La tarjeta American Express® Business Gold tiene un sistema de recompensas especial que se adapta automáticamente a tus gastos. Esto significa que podrás obtener grandes beneficios si tus compras coinciden con las categorías 4X.
Ventajas:
- Obtienes 4 puntos de Membresía Rewards por cada dólar gastado en las dos categorías en las que más gastas cada mes. Todos los demás gastos te otorgan 1 punto por cada dólar.
- Las categorías incluyen la compra de boletos de avión directamente a las aerolíneas, publicidad en medios selectos en Estados Unidos (en línea, televisión, radio), compras directas a proveedores de tecnología selectos de hardware, software y soluciones en la nube en Estados Unidos, gasolineras en Estados Unidos, restaurantes en Estados Unidos y compras realizadas en Estados Unidos para envío. Se aplican términos y condiciones.
- Además, hay una oferta de bienvenida especial para nuevos titulares de tarjetas.
Desventajas:
- La tarifa anual de $295 es elevada. Si su empresa no gasta mucho en las categorías 4X, tendrá un camino cuesta arriba para alcanzar el punto de equilibrio.
Redacción. Aldiaenmiami
