Cual es el mejor Banco/Tarjeta para hacer Crédito en Estados Unidos

Petal® 2 Visa® Credit Card es una excepcional opción para aquellos con un historial de crédito limitado. A pesar de una Tasa de Interés Regular del 18.24% – 32.24% (V), esta tarjeta no tiene cuota anual y ofrece un reembolso en efectivo de hasta el 1.5% en todas las compras elegibles.

Pros:

• Sin cuotas de membresía
• Sin cuota extranjera
• Calificación con historial de crédito limitado o nulo
• No requiere depósito de seguridad

Contras:

• Sin bonificación de recompensas
• No se permiten transferencias de saldo

Detalles de Recompensas: Hasta un 1.5% de reembolso en efectivo en compras elegibles después de realizar 12 pagos mensuales a tiempo. 1% de reembolso en efectivo en compras elegibles de inmediato. 2% – 10% de reembolso en efectivo en comerciantes seleccionados.

Información Adicional: Sin cuotas de ningún tipo. Sin cuota por retraso, cuota por transacción extranjera, cuota anual, o cualquier otro tipo de cuota. Límites de crédito de $300 a $10,000. ¿No tienes puntaje de crédito? No hay problema. Si eres elegible, crearemos tu Cash Score en su lugar. Verifica si estás preaprobado en minutos sin afectar tu puntaje de crédito. Construye crédito junto a cientos de miles de miembros de tarjetas Petal. Petal informa a las 3 principales agencias de crédito. No se requieren depósitos. Tarjeta emitida por WebBank.

Petal® 2 Visa® Credit Card es una opción accesible y beneficiosa para aquellos con un historial crediticio limitado o nulo, proporcionando la oportunidad de construir crédito de manera efectiva y asequible mientras se gana reembolso en efectivo en todas las compras elegible.

Capital One Platinum Credit Card es la tarjeta ideal para aquellos que están iniciando su historial crediticio. Con una Tasa de Interés Regular del 30.74% (V), esta tarjeta no cobra cuota anual y es accesible para solicitantes con historial de crédito limitado o nulo, facilitando su aprobación. Tambien puedes ver otras tarjetas de credito de Capital One

Pros:

• Sin cuota anual
• Disponible para personas con crédito limitado
• Acceso gratuito a tu puntaje de crédito
• Sin cuota por transacción extranjera

Contras:

• Sin recompensas
• Tasa de interés regular alta
• Sin tasas reducidas de introducción

¿Por qué nos gusta? La Capital One Platinum Credit Card es excelente para construir crédito ya que informa mensualmente a las principales agencias de crédito y no cobra cuota anual. Usar esta tarjeta responsablemente es una manera excelente y económica de construir crédito.

¿Qué no nos gusta? La tarjeta tiene una alta APR, es recomendable pagar el total de la factura cada mes. Sería mucho mejor si los titulares de la tarjeta ganaran recompensas con sus compras.

¿Quién debería obtenerla? Solicita la Capital One Platinum si eres nuevo en el crédito y deseas construir tu historial crediticio a bajo costo.

Información Adicional: Sin cuotas anuales ni ocultas. Verifica si estás aprobado en segundos. Serás considerado automáticamente para un límite de crédito más alto en tan solo 6 meses. Ayuda a construir tu crédito mediante el uso responsable de una tarjeta como esta. Disfruta de la tranquilidad con $0 de Responsabilidad por Fraude, para que no seas responsable de cargos no autorizados. Monitorea tu puntaje de crédito con CreditWise de Capital One. Es gratis para todos. Accede a tu cuenta 24 horas al día, 7 días a la semana con la banca en línea desde tu escritorio o smartphone, con la aplicación móvil de Capital One. Realiza pagos rápidos y seguros con una tarjeta sin contacto, sin tocar un terminal o entregar tu tarjeta a un cajero. Solo pasa tu tarjeta sobre un lector sin contacto, espera la confirmación y listo. Paga con cheque, en línea o en una sucursal local, todo sin cuota, y elige la fecha de vencimiento mensual que mejor te convenga.

Capital One Platinum Credit Card es una opción accesible y confiable para quienes deseen construir su crédito de manera eficiente y sin costos adicionales.

U.S. Bank Cash+® Visa® Secured Card

U.S. Bank Cash+® Visa® Secured Card es la mejor opción para quienes buscan recompensas en efectivo mientras construyen su crédito. Aunque no ofrece un bono de bienvenida, esta tarjeta permite ganar hasta un 5% de reembolso en efectivo en las primeras compras elegibles de $2,000 cada trimestre en dos categorías que elijas, 2% en una categoría cotidiana a elección (como estaciones de gasolina, tiendas de comestibles y restaurantes) y 1% en todas las demás compras elegibles.

Pros:

• Sin cuota anual
• Oportunidad de obtener reembolso en efectivo por gastos cotidianos, una característica rara para una tarjeta asegurada
• Oportunidad de actualización a una tarjeta no asegurada si pagas tus facturas a tiempo y te mantienes dentro de tu límite de crédito
• Flexibilidad para cambiar la fecha de vencimiento del pago

Contras:

• Requiere un depósito de $300 a $5,000 para abrir la tarjeta
• Sin oferta de bienvenida
• Tasa de interés regular alta del 29.99%
• Cuota del 3% en compras realizadas fuera de EE. UU.

¿Para quién es esta tarjeta? Si deseas construir crédito mientras ganas reembolso en efectivo, considera la U.S. Bank Cash+® Visa® Secured Card.

Beneficios Destacados: La tarjeta ofrece hasta un 5% de reembolso en efectivo en ciertas compras. Si gastas dentro de tu límite de crédito y pagas tu factura cuando vence, con el tiempo, U.S. Bank podría actualizarte a la U.S. Bank Cash+® Visa Signature® Card. Una vez que seas actualizado, se te devolverá tu depósito de seguridad.

Depósito Mínimo: Los nuevos titulares de tarjetas deben realizar un depósito de entre $300 y $5,000 que actúa como tu línea de crédito.

U.S. Bank Cash+® Visa® Secured Card es una excelente opción para aquellos que buscan maximizar las recompensas en efectivo mientras establecen y construyen su historial crediticio.

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Deserve Digital First Card™

Deserve Digital First Card™ es ideal para solicitantes internacionales y aquellos que buscan acceso instantáneo a una tarjeta de crédito. Es una excelente opción para cualquier persona sin historial crediticio o con historial limitado que no tenga la capacidad de realizar un depósito de seguridad.

Pros:

• Sin cuota anual
• No se necesita historial crediticio previo
• No se requiere depósito de seguridad
• Sin cuotas por transacciones en el extranjero

Contras:

• Las tasas de reembolso en efectivo se dividen en niveles que dependen de cuánto gastes en cada ciclo de facturación

¿Para quién es esta tarjeta? La Deserve Digital First Card™ es adecuada para aquellos con cero o limitado historial crediticio que no tienen medios para realizar un depósito de seguridad.

Beneficios Destacados: No hay cuota anual ni cuotas por transacciones en el extranjero. Los titulares de la tarjeta reciben hasta un 1.5% de reembolso en efectivo, basado en la cantidad de dinero que gastan en cada período de facturación. Además, si eres aprobado para la tarjeta, recibes acceso instantáneo y puedes agregarla a Apple Pay.

La Tasa de Interés Regular varía entre 14.99% y 24.99%, asegurándose de que tengas flexibilidad mientras gestionas tus gastos y pagos.

La Deserve Digital First Card™ es una opción favorable para individuos internacionales que buscan comenzar a construir un historial crediticio en los Estados Unidos, proporcionando acceso instantáneo y sin la necesidad de un depósito de seguridad

¿Cual es el mejor banco para hacer credito en Estados Unidos?

La pregunta sobre cuál es el mejor banco para hacer crédito en Estados Unidos no tiene una respuesta única y definitiva, ya que depende de las necesidades individuales, las circunstancias financieras y los objetivos de crédito de cada persona. Sin embargo, te proporcioné un análisis detallado de varias opciones de tarjetas de crédito de diferentes bancos en la consulta anterior, cada una con sus propios pros y contras.

1. Discover Bank / Discover it® Secured Credit Card:

   • Pros: Sin cuotas anuales o mensuales, hasta un 2% de reembolso en efectivo, depósito mínimo relativamente bajo.
   • Contras: Tasa de interés regular alta.

2. Chase Bank / Chase Freedom Rise™ Credit Card:

   • Pros: Sin cuotas de membresía, calificación con historial de crédito limitado o nulo.
   • Contras: Tasa de interés regular alta, tarifa extranjera.

3. Petal® 2 Visa® Credit Card:

   • Pros: Sin cuotas de membresía, sin cuota extranjera, no requiere depósito de seguridad.
   • Contras: Sin bonificación de recompensas, no se permiten transferencias de saldo.

4. Capital One Platinum Credit Card:

   • Pros: Sin cuota anual, disponible para personas con crédito limitado, acceso gratuito a tu puntaje de crédito.
   • Contras: Sin recompensas, tasa de interés regular alta.

5. U.S. Bank Cash+® Visa® Secured Card:

   • Pros: Sin cuota anual, oportunidad de obtener reembolso en efectivo, oportunidad de actualización a una tarjeta no asegurada.
   • Contras: Requiere un depósito, sin oferta de bienvenida, tasa de interés regular alta.

6. Deserve Digital First Card™:

   • Pros: Sin cuota anual, no se necesita historial crediticio previo, no se requiere depósito de seguridad.
   • Contras: Las tasas de reembolso en efectivo se dividen en niveles.

Cuando eliges un banco para hacer crédito, considera factores como las tarifas anuales, las tasas de interés, las recompensas y los beneficios adicionales. Es importante leer todos los términos y condiciones y entender completamente las obligaciones y beneficios antes de solicitar una tarjeta de crédito. Además, asegúrate de manejar la tarjeta de crédito de manera responsable para evitar deudas innecesarias y daño a tu puntaje crediticio.

FAQs

¿Por qué es importante construir crédito?

Construir un buen historial crediticio es necesario para muchos movimientos financieros importantes, incluyendo la obtención de una hipoteca, la apertura de una tarjeta de crédito, obtener seguro de coche y, a veces, incluso para conseguir el trabajo de tus sueños. Si no tienes un buen o excelente puntaje de crédito, es posible que no seas aprobado para un determinado producto financiero o que tengas que pagar tasas de interés más altas.

¿Cuáles son los beneficios de construir crédito?

Casi cada aspecto de tu vida financiera se ve impactado por la fortaleza de tu puntaje de crédito. Construir un buen puntaje de crédito ayuda a mejorar tus probabilidades de aprobación para productos financieros, te ayuda a calificar para tasas de interés más bajas y mejores términos, y te permite beneficiarte de robustos beneficios de tarjetas de crédito.

¿Puedo ser aprobado para una tarjeta de crédito sin historial crediticio?

Es posible registrarse para una tarjeta de crédito sin tener historial crediticio. Generalmente es más fácil ser aprobado para tarjetas de crédito aseguradas o tarjetas de crédito iniciales, que están diseñadas especialmente para aquellos que están comenzando a construir su crédito.

¿Cómo mejoro mi puntaje de crédito?

La mejor manera de mejorar tu puntaje de crédito es practicando consistentemente un comportamiento crediticio responsable, como pagar tus facturas a tiempo cada mes y limitar tu relación de utilización de crédito.

¿Los usuarios autorizados construyen crédito?

Convertirse en un usuario autorizado en la tarjeta de crédito de otra persona es una gran manera de construir crédito. Siempre y cuando el titular principal de la tarjeta tenga un buen (670-799) o excelente crédito (800-850), puede ser relativamente bajo riesgo y te permite construir o impulsar tu puntaje de crédito. Sin embargo, también hay casos en los que ser un usuario autorizado puede dañar tu puntaje de crédito, como si el titular de la cuenta principal falta un pago.

¿La Discover it® Secured Credit Card cobra alguna cuota anual?

No, la tarjeta no tiene una cuota anual.

¿Cuál es la Tasa de Interés Regular de la Discover it® Secured Credit Card?

La Tasa de Interés Regular es del 28.24%.

¿Es necesario tener un buen historial crediticio para aplicar?

No, no es necesario tener un puntaje de crédito para aplicar.

¿La Chase Freedom Rise™ Credit Card tiene recompensas de reembolso en efectivo?

Sí, ganas un 1.5% de reembolso en efectivo en todas las compras.

¿Cuál es la cuota anual de la Chase Freedom Rise™ Credit Card?

La tarjeta no cobra una cuota anual.

¿Petal® 2 Visa® Credit Card cobra cuotas extranjeras?

No, la tarjeta no cobra cuota extranjera.

¿Cuál es la tasa de reembolso en efectivo de la Petal® 2 Visa® Credit Card?

Hasta un 1.5% de reembolso en efectivo en compras elegibles después de realizar 12 pagos mensuales a tiempo.

¿Cuál es el límite de crédito inicial de la Capital One Platinum Credit Card?

Serás considerado automáticamente para un límite de crédito más alto en tan solo 6 meses.

¿La Capital One Platinum Credit Card ofrece recompensas?

No, la tarjeta no ofrece recompensas.

¿Cuál es el depósito mínimo para la U.S. Bank Cash+® Visa® Secured Card?

El depósito mínimo es de $300.

¿Qué porcentaje de reembolso en efectivo ofrece la U.S. Bank Cash+® Visa® Secured Card?

Ofrece hasta un 5% de reembolso en efectivo en las primeras compras elegibles de $2,000 cada trimestre en dos categorías que elijas.

¿Se requiere un depósito de seguridad para la Deserve Digital First Card™?

No, no se requiere un depósito de seguridad.

¿Cuál es la tasa de reembolso en efectivo de la Deserve Digital First Card™?

Los titulares de la tarjeta reciben hasta un 1.5% de reembolso en efectivo, basado en la cantidad de dinero que gastan en cada período de facturación.

Redaccion aldiaenmiami

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